Nivine EL BANNA:Money Laundering and Summary Court

My name is Nivine EL BANNA, I am Lebanese. I have a good experience in translating journalistic, scientific, medical and legal documents. You can check a sample of my work over this blog. Money Laundering This guidance follows a Board discussion on the AML/CFT program in June 2011 and subsequent exchanges between staff and management to operationalize the Board’s directives. Following the discussion of staff’s report on the AML/CFT program, the Board endorsed the approach and considerations outlined by staff in the paper for the coverage of AML/CFT and related predicate crimes1 issues in the context of FSAs and bilateral surveillance.2 This guidance also reflects the approach outlined in the Integrated Surveillance Decision (ISD) adopted by the Board on July 18, 2012. 3 In particular, this guidance identifies circumstances in which ML/TF-related issues should be covered in the context of Article IV missions on a mandatory basis. However, it is not expected that these issues would have to be covered routinely. 2. Money laundering refers to activities intended to conceal or disguise the origins of the proceeds of crime (i.e., “predicate crimes” or “predicate offenses”) through processes that transform illegal inputs into apparently legitimate outputs. Proceeds generated by crimes such as fraud, theft, and drug trafficking are made to look as if they were the fruits of honest activities— transformed, for instance, into legitimate-looking bank accounts, real estate, or luxury goods. Terrorism financing involves the raising and processing of funds to supply terrorists with resources to carry out their attacks. While the phenomena differ in key ways, they often exploit the same vulnerabilities in financial systems that allow for an inappropriate level of anonymity and nontransparency in the execution of financial transactions. 3. The close relationship between the criminal act that gives rise to proceeds and the laundering of these proceeds makes it very difficult to separate the act of money laundering from the underlying crime. Similarly, there is often a very close nexus between operations to finance a terrorist act and the terrorist act itself. تبييض الأموال ان عملية تبييض الأموال مبنية على ركيزتين هما: ١- مناقشة المجلس المنعقدة في شهر حزيران من العام ٢٠١١ لبرنامج مكافحة تبييض الأموال و مكافحة تمويل الإرهاب . ٢- التبادلات اللاحقة التي تمت بين موظفين و الادارة لتفعيل توجهات المجلس. و بعد المناقشة التي أجروها الموظفين لتقرير حول برنامج مكافحة تبييض الأموال و تميل الإرهاب، أقر مجلس و الاعتبارات التي عددها الموظفين في ورقة حول تغطية برنامج مكافحة تبييض الأموال و مكافحة الجرائم الإرهابية في سياق هيئة الخدمات المالية و المراقبة الثنائية. بتاريخ ١٨ تموز ٢٠١٢ و على وجه الخصوص، يحدد الإرشاد الشروط التي تتم بموجبها تغطية قضايا تتعلق بمكافحة تبييض الأموال و تمويل الإرهاب. كما ذكرت هذه الشروط في المادة الرابعة على أساس ذلك فانه ليس من المتوقع ان تتم تغطية هذه القضايا بشكل روتيني. يقصد بتبييض الأموال الأشعة التي تهدف الى اخفاء او تمويه أصول الجرائم من خلال عمليات تتم بموجبها تحويل أموال غير شرعية الى أموال تبدو مشروعة. و يتم تطهير العائدات الناتجة عن الجرائم مثل الاحتيال و السرقة و تهريب المخدرات و من ثم تحويلها الى حسابات مصرفية او عقارات او سلع كمالية و التي تبدو مشروعة في الظاهر. Human Rights ماذا عن حقوق الانسان؟ اعتقل المواطن اللبناني علي سباط من قبل هيئة الأمر بالمعروف والنهي عن المنكر في المملكة العربية السعودية بينما كان في رحلة حج إلى مكة المكرمة خلال عام 2008. ليس هناك أي خطأ في اعتقال فرد لارتكابه جريمة في البلاد التي يزورها أو يسافر عبرها. ولا أعتقد أن بعض الناس سيعترضون على الرأي القائل بأن السفر لا يخول المسافر كسر قوانين البلد الذي يزوره. ‪لكن ما هو واضح في هذه الحالة‬ ، من انتهاك لحقوق الانسان المنصوص عليها في الإعلان العالمي لحقوق الإنسان،وخرق كبير للقانون الدولي هو اعتقال السيد سباط لانه عراف, ولو بدوام جزئي، في لبنان حيث قراءة الطالع ليست جريمة، ولا جناية أو حتى مخالفة من أي نوع. المادة 5. • لايعرض أي إنسان للتعذيب ولا للعقوبات أو المعاملات القاسية أو الوحشية أو الحاطة بالكرامة. المادة 9. • لا يجوز القبض على أي إنسان أو حجزه أو نفيه تعسفاً. المادة 11. • ( 1 ) كل شخص متهم بجريمة يعتبر بريئاً إلى أن تثبت إدانته قانوناً بمحاكمة علنية تؤمن له فيها الضمانات الضرورية للدفاع عنه. • ( 2 ) لا يدان أي شخص من جراء أداة عمل أو الامتناع عن أداة عمل إلا إذا كان ذلك يعتبر جرماً وفقاً للقانون الوطني أو الدولي وقت الارتكاب، كذلك لا توقع عليه عقوبة أشد من تلك التي كان يجوز توقيعها وقت ارتكاب الجريمة. What about Human Rights? Ali Sabat, a Lebanese citizen, was arrested by the Religious police of Saudi Arabia while he was on a pilgrimage to Mecca during 2008. There is nothing wrong in arresting an individual for committing an offense in a country that he /she is visiting or travelling through. I do not believe that many people will disagree with the proposition that travel does not entitle the traveler to break the laws of the country that one is visiting. But what is clearly, in this case, an abuse of human rights as spelled out in the Universal Declaration of Human Rights, UDHR, and a major infraction of international law is the arrest of Mr. Sabat for having performed a vocation, albeit part time, in Lebanon where fortunetelling is neither a crime, nor a felony or even an infraction of any kind. Article 5 • No one shall be subjected to torture or to cruel, inhuman or degrading treatment or punishment. Article 9 • No one shall be subjected to arbitrary arrest, detention or exile. Article 11 • (1) Everyone charged with a penal offence has the right to be presumed innocent until proved guilty according to law in a public trial at which he has had all the guarantees necessary for his defense. • (2) No one shall be held guilty of any penal offence on account of any act or omission which did not constitute a penal offence, under national or international law, at the time when it was committed. Nor shall a heavier penalty be imposed than the one that was applicable at the time the penal offence was committed. الاعلان العالمي لحقوق الانسان الديباجة لما كان الاعتراف بالكرامة المتأصلة في جميع أعضاء الأسرة البشرية وبحقوقهم المتساوية الثابتة هو أساس الحرية والعدل والسلام في العالم. ولما كان تناسي حقوق الإنسان وازدراؤها قد أفضيا إلى أعمال همجية آذت الضمير الإنساني، وكان غاية ما يرنو إليه عامة البشر انبثاق عالم يتمتع فيه الفرد بحرية القول والعقيدة ويتحرر من الفزع والفاقة. ولما كان من الضروري أن يتولى القانون حماية حقوق الإنسان لكيلا يضطر المرء آخر الأمر إلى التمرد على الاستبداد والظلم. ولما كان من الجوهري تعزيز تنمية العلاقات الودية بين الدول، ولما كانت شعوب الأمم المتحدة قد أكدت في الميثاق من جديد إيمانها بحقوق الإنسان الأساسية وبكرامة الفرد وقدره وبما للرجال والنساء من حقوق متساوية وحزمت أمرها على أن تدفع بالرقي الاجتماعي قدماً وأن ترفع مستوى الحياة في جو من الحرية أفسح. ولما كانت الدول الأعضاء قد تعهدت بالتعاون مع الأمم المتحدة على ضمان اطراد مراعاة حقوق الإنسان والحريات الأساسية واحترامها. ولما كان للإدراك العام لهذه الحقوق والحريات الأهمية الكبرى للوفاء التام بهذا التعهد. فإن الجمعية العامة تنادي بهذا الإعلان العالمي لحقوق الإنسان على أنه المستوى المشترك الذي ينبغي أن تستهدفه كافة الشعوب والأمم حتى يسعى كل فرد وهيئة في المجتمع، واضعين على الدوام هذا الإعلان نصب أعينهم، إلى توطيد احترام هذه الحقوق والحريات عن طريق التعليم والتربية واتخاذ إجراءات مطردة، قومية وعالمية، لضمان الاعتراف بها ومراعاتها بصورة عالمية فعالة بين الدول الأعضاء ذاتها وشعوب البقاع الخاضعة لسلطانها. The Universal Declaration of Human Rights PREAMBLE Whereas recognition of the inherent dignity and of the equal and inalienable rights of all members of the human family is the foundation of freedom, justice and peace in the world, Whereas disregard and contempt for human rights have resulted in barbarous acts which have outraged the conscience of mankind, and the advent of a world in which human beings shall enjoy freedom of speech and belief and freedom from fear and want has been proclaimed as the highest aspiration of the common people, Whereas it is essential, if man is not to be compelled to have recourse, as a last resort, to rebellion against tyranny and oppression, that human rights should be protected by the rule of law, Whereas it is essential to promote the development of friendly relations between nations, Whereas the peoples of the United Nations have in the Charter reaffirmed their faith in fundamental human rights, in the dignity and worth of the human person and in the equal rights of men and women and have determined to promote social progress and better standards of life in larger freedom, Whereas Member States have pledged themselves to achieve, in co-operation with the United Nations, the promotion of universal respect for and observance of human rights and fundamental freedoms, Whereas a common understanding of these rights and freedoms is of the greatest importance for the full realization of this pledge, Now, Therefore THE GENERAL ASSEMBLY proclaims THIS UNIVERSAL DECLARATION OF HUMAN RIGHTS as a common standard of achievement for all peoples and all nations, to the end that every individual and every organ of society, keeping this Declaration constantly in mind, shall strive by teaching and education to promote respect for these rights and freedoms and by progressive measures, national and international, to secure their universal and effective recognition and observance, both among the peoples of Member States themselves and among the peoples of territories under their jurisdiction. المادة 1. • يولد جميع الناس أحراراً متساوين في الكرامة والحقوق، وقد وهبوا عقلاً وضميراً وعليهم أن يعامل بعضهم بعضاً بروح الإخاء. Article 1. • All human beings are born free and equal in dignity and rights. They are endowed with reason and conscience and should act towards one another in a spirit of brotherhood. المادة 2. • لكل إنسان حق التمتع بكافة الحقوق والحريات الواردة في هذا الإعلان، دون أي تمييز، كالتمييز بسبب العنصر أو اللون أو الجنس أو اللغة أو الدين أو الرأي السياسي أو أي رأي آخر، أو الأصل الوطني أو الاجتماعي أو الثروة أو الميلاد أو أي وضع آخر، دون أية تفرقة بين الرجال والنساء. وفضلا عما تقدم فلن يكون هناك أي تمييز أساسه الوضع السياسي أو القانوني أو الدولي لبلد أو البقعة التي ينتمي إليها الفرد سواء كان هذا البلد أو تلك البقعة مستقلا أو تحت الوصاية أو غير متمتع بالحكم الذاتي أو كانت سيادته خاضعة لأي قيد من القيود. Article 2. • Everyone is entitled to all the rights and freedoms set forth in this Declaration, without distinction of any kind, such as race, colour, sex, language, religion, political or other opinion, national or social origin, property, birth or other status. Furthermore, no distinction shall be made on the basis of the political, jurisdictional or international status of the country or territory to which a person belongs, whether it be independent, trust, non-self-governing or under any other limitation of sovereignty. المادة 3. • لكل فرد الحق في الحياة والحرية وسلامة شخصه. Article 3. • Everyone has the right to life, liberty and security of person. المادة 4. لايجوز استرقاق أو استعباد أي شخص، ويحظر الاسترقاق وتجارة الرقيق بكافة أوضاعهما. Article 4. No one shall be held in slavery or servitude; slavery and the slave trade shall be prohibited in all their forms. المادة 5. لايعرض أي إنسان للتعذيب ولا للعقوبات أو المعاملات القاسية أو الوحشية أو الحاطة بالكرامة. Article 5. No one shall be subjected to torture or to cruel, inhuman or degrading treatment or punishment. المادة 6. لكل إنسان أينما وجد الحق في أن يعترف بشخصيته القانونية. Article 6. Everyone has the right to recognition everywhere as a person before the law. المادة 7. كل الناس سواسية أمام القانون ولهم الحق في التمتع بحماية متكافئة عنه دون أية تفرقة، كما أن لهم جميعا الحق في حماية متساوية ضد أي تميز يخل بهذا الإعلان وضد أي تحريض على تمييز كهذا. Article 7. All are equal before the law and are entitled without any discrimination to equal protection of the law. All are entitled to equal protection against any discrimination in violation of this Declaration and against any incitement to such discrimination. المادة 8. لكل شخص الحق في أن يلجأ إلى المحاكم الوطنية لإنصافه عن أعمال فيها اعتداء على الحقوق الأساسية التي يمنحها له القانون. Article 8. Everyone has the right to an effective remedy by the competent national tribunals for acts violating the fundamental rights granted him by the constitution or by law. المادة 9. لا يجوز القبض على أي إنسان أو حجزه أو نفيه تعسفاً. Article 9. No one shall be subjected to arbitrary arrest, detention or exile. المادة 10. لكل إنسان الحق، على قدم المساواة التامة مع الآخرين، في أن تنظر قضيته أمام محكمة مستقلة نزيهة نظراً عادلاً علنياً للفصل في حقوقه والتزاماته وأية تهمة جنائية توجه إليه. Article 10. Everyone is entitled in full equality to a fair and public hearing by an independent and impartial tribunal, in the determination of his rights and obligations and of any criminal charge against him. المادة 11. ( 1 ) كل شخص متهم بجريمة يعتبر بريئاً إلى أن تثبت إدانته قانوناً بمحاكمة علنية تؤمن له فيها الضمانات الضرورية للدفاع عنه. ( 2 ) لا يدان أي شخص من جراء أداة عمل أو الامتناع عن أداة عمل إلا إذا كان ذلك يعتبر جرماً وفقاً للقانون الوطني أو الدولي وقت الارتكاب، كذلك لا توقع عليه عقوبة أشد من تلك التي كان يجوز توقيعها وقت ارتكاب الجريمة. Article 11. (1) Everyone charged with a penal offence has the right to be presumed innocent until proved guilty according to law in a public trial at which he has had all the guarantees necessary for his defence. (2) No one shall be held guilty of any penal offence on account of any act or omission which did not constitute a penal offence, under national or international law, at the time when it was committed. Nor shall a heavier penalty be imposed than the one that was applicable at the time the penal offence was committed. المادة 12. لا يعرض أحد لتدخل تعسفي في حياته الخاصة أو أسرته أو مسكنه أو مراسلاته أو لحملات على شرفه وسمعته، ولكل شخص الحق في حماية القانون من مثل هذا التدخل أو تلك الحملات. Article 12. No one shall be subjected to arbitrary interference with his privacy, family, home or correspondence, nor to attacks upon his honour and reputation. Everyone has the right to the protection of the law against such interference or attacks. . . المادة 13. ( 1 ) لكل فرد حرية التنقل واختيار محل إقامته داخل حدود كل دولة. ( 2 ) يحق لكل فرد أن يغادر أية بلاد بما في ذلك بلده كما يحق له العودة إليه. Article 13. (1) Everyone has the right to freedom of movement and residence within the borders of each state. (2) Everyone has the right to leave any country, including his own, and to return to his country. المادة 14. ( 1 ) لكل فرد الحق في أن يلجأ إلى بلاد أخرى أو يحاول الالتجاء إليها هرباً من الاضطهاد. ( 2 ) لا ينتفع بهذا الحق من قدم للمحاكمة في جرائم غير سياسية أو لأعمال تناقض أغراض الأمم المتحدة ومبادئها. Article 14. (1) Everyone has the right to seek and to enjoy in other countries asylum from persecution. (2) This right may not be invoked in the case of prosecutions genuinely arising from non-political crimes or from acts contrary to the purposes and principles of the United Nations. المادة 15. ( 1 ) لكل فرد حق التمتع بجنسية ما. ( 2 ) لا يجوز حرمان شخص من جنسيته تعسفاً أو إنكار حقه في تغييرها. Article 15. (1) Everyone has the right to a nationality. (2) No one shall be arbitrarily deprived of his nationality nor denied the right to change his nationality. المادة 16. ( 1 ) للرجل والمرأة متى بلغا سن الزواج حق التزوج وتأسيس أسرة دون أي قيد بسبب الجنس أو الدين، ولهما حقوق متساوية عند الزواج وأثناء قيامه وعند انحلاله. ( 2 ) لا يبرم عقد الزواج إلا برضى الطرفين الراغبين في الزواج رضى كاملاً لا إكراه فيه. ( 3 ) الأسرة هي الوحدة الطبيعية الأساسية للمجتمع ولها حق التمتع بحماية المجتمع والدولة. Article 16. (1) Men and women of full age, without any limitation due to race, nationality or religion, have the right to marry and to found a family. They are entitled to equal rights as to marriage, during marriage and at its dissolution. (2) Marriage shall be entered into only with the free and full consent of the intending spouses. (3) The family is the natural and fundamental group unit of society and is entitled to protection by society and the State المادة 17. ( 1 ) لكل شخص حق التملك بمفرده أو بالاشتراك مع غيره. ( 2 ) لا يجوز تجريد أحد من ملكه تعسفاً. Article 17. (1) Everyone has the right to own property alone as well as in association with others. (2) No one shall be arbitrarily deprived of his property. المادة 18. لكل شخص الحق في حرية التفكير والضمير والدين، ويشمل هذا الحق حرية تغيير ديانته أو عقيدته، وحرية الإعراب عنهما بالتعليم والممارسة وإقامة الشعائر ومراعاتها سواء أكان ذلك سراً أم مع الجماعة. Article 18. Everyone has the right to freedom of thought, conscience and religion; this right includes freedom to change his religion or belief, and freedom, either alone or in community with others and in public or private, to manifest his religion or belief in teaching, practice, worship and observance. المادة 19. لكل شخص الحق في حرية الرأي والتعبير، ويشمل هذا الحق حرية اعتناق الآراء دون أي تدخل، واستقاء الأنباء والأفكار وتلقيها وإذاعتها بأية وسيلة كانت دون تقيد بالحدود الجغرافية. Article 19. Everyone has the right to freedom of opinion and expression; this right includes freedom to hold opinions without interference and to seek, receive and impart information and ideas through any media and regardless of frontiers. المادة 20. ( 1 ) لكل شخص الحق في حرية الاشتراك في الجمعيات والجماعات السلمية. ( 2 ) لا يجوز إرغام أحد على الانضمام إلى جمعية ما. Article 20. (1) Everyone has the right to freedom of peaceful assembly and association. (2) No one may be compelled to belong to an association. المادة 21. ( 1 ) لكل فرد الحق في الاشتراك في إدارة الشؤون العامة لبلاده إما مباشرة وإما بواسطة ممثلين يختارون اختياراً حراً. ( 2 ) لكل شخص نفس الحق الذي لغيره في تقلد الوظائف العامة في البلاد. ( 3 ) إن إرادة الشعب هي مصدر سلطة الحكومة، ويعبر عن هذه الإرادة بانتخابات نزيهة دورية تجري على أساس الاقتراع السري وعلى قدم المساواة بين الجميع أو حسب أي إجراء مماثل يضمن حرية التصويت. Article 21. (1) Everyone has the right to take part in the government of his country, directly or through freely chosen representatives. (2) Everyone has the right of equal access to public service in his country. (3) The will of the people shall be the basis of the authority of government; this will shall be expressed in periodic and genuine elections which shall be by universal and equal suffrage and shall be held by secret vote or by equivalent free voting procedures. المادة 22. لكل شخص بصفته عضواً في المجتمع الحق في الضمانة الاجتماعية وفي أن تحقق بوساطة المجهود القومي والتعاون الدولي وبما يتفق ونظم كل دولة ومواردها الحقوق الاقتصادية والاجتماعية والتربوية التي لاغنى عنها لكرامته وللنمو الحر لشخصيته. Article 22. Everyone, as a member of society, has the right to social security and is entitled to realization, through national effort and international co-operation and in accordance with the organization and resources of each State, of the economic, social and cultural rights indispensable for his dignity and the free development of his personality. المادة 23. ( 1 ) لكل شخص الحق في العمل، وله حرية اختياره بشروط عادلة مرضية كما أن له حق الحماية من البطالة. ( 2 ) لكل فرد دون أي تمييز الحق في أجر متساو للعمل. ( 3 ) لكل فرد يقوم بعمل الحق في أجر عادل مرض يكفل له ولأسرته عيشة لائقة بكرامة الإنسان تضاف إليه، عند اللزوم، وسائل أخرى للحماية الاجتماعية. ( 4 ) لكل شخص الحق في أن ينشئ وينضم إلى نقابات حماية لمصلحته Article 23. (1) Everyone has the right to work, to free choice of employment, to just and favourable conditions of work and to protection against unemployment. (2) Everyone, without any discrimination, has the right to equal pay for equal work. (3) Everyone who works has the right to just and favourable remuneration ensuring for himself and his family an existence worthy of human dignity, and supplemented, if necessary, by other means of social protection. (4) Everyone has the right to form and to join trade unions for the protection of his interests. المادة 24. لكل شخص الحق في الراحة، وفي أوقات الفراغ، ولاسيما في تحديد معقول لساعات العمل وفي عطلات دورية بأجر. Article 24. Everyone has the right to rest and leisure, including reasonable limitation of working hours and periodic holidays with pay. المادة 25. ( 1 ) لكل شخص الحق في مستوى من المعيشة كاف للمحافظة على الصحة والرفاهية له ولأسرته، ويتضمن ذلك التغذية والملبس والمسكن والعناية الطبية وكذلك الخدمات الاجتماعية اللازمة، وله الحق في تأمين معيشته في حالات البطالة والمرض والعجز والترمل والشيخوخة وغير ذلك من فقدان وسائل العيش نتيجة لظروف خارجة عن إرادته. ( 2 ) للأمومة والطفولة الحق في مساعدة ورعاية خاصتين، وينعم كل الأطفال بنفس الحماية الاجتماعية سواء أكانت ولادتهم ناتجة عن رباط شرعي أو بطريقة غير شرعية. Article 25. (1) Everyone has the right to a standard of living adequate for the health and well-being of himself and of his family, including food, clothing, housing and medical care and necessary social services, and the right to security in the event of unemployment, sickness, disability, widowhood, old age or other lack of livelihood in circumstances beyond his control. (2) Motherhood and childhood are entitled to special care and assistance. All children, whether born in or out of wedlock, shall enjoy the same social protection. المادة 26. ( 1 ) لكل شخص الحق في التعلم، ويجب أن يكون التعليم في مراحله الأولى والأساسية على الأقل بالمجان، وأن يكون التعليم الأولي إلزامياً وينبغي أن يعمم التعليم الفني والمهني، وأن ييسر القبول للتعليم العالي على قدم المساواة التامة للجميع وعلى أساس الكفاءة. ( 2 ) يجب أن تهدف التربية إلى إنماء شخصية الإنسان إنماء كاملاً، وإلى تعزيز احترام الإنسان والحريات الأساسية وتنمية التفاهم والتسامح والصداقة بين جميع الشعوب والجماعات العنصرية أو الدينية، وإلى زيادة مجهود الأمم المتحدة لحفظ السلام. ( 3 ) للآباء الحق الأول في اختيار نوع تربية أولادهم. Article 26. (1) Everyone has the right to education. Education shall be free, at least in the elementary and fundamental stages. Elementary education shall be compulsory. Technical and professional education shall be made generally available and higher education shall be equally accessible to all on the basis of merit. (2) Education shall be directed to the full development of the human personality and to the strengthening of respect for human rights and fundamental freedoms. It shall promote understanding, tolerance and friendship among all nations, racial or religious groups, and shall further the activities of the United Nations for the maintenance of peace. (3) Parents have a prior right to choose the kind of education that shall be given to their children. المادة 27. ( 1 ) لكل فرد الحق في أن يشترك اشتراكاً حراً في حياة المجتمع الثقافي وفي الاستمتاع بالفنون والمساهمة في التقدم العلمي والاستفادة من نتائجه. ( 2 ) لكل فرد الحق في حماية المصالح الأدبية والمادية المترتبة على إنتاجه العلمي أو الأدبي أو الفني. Article 27. (1) Everyone has the right freely to participate in the cultural life of the community, to enjoy the arts and to share in scientific advancement and its benefits. (2) Everyone has the right to the protection of the moral and material interests resulting from any scientific, literary or artistic production of which he is the author. المادة 28. لكل فرد الحق في التمتع بنظام اجتماعي دولي تتحقق بمقتضاه الحقوق والحريات المنصوص عليها في هذا الإعلان تحققاً تاما. Article 28. Everyone is entitled to a social and international order in which the rights and freedoms set forth in this Declaration can be fully realized. المادة 29. ( 1 ) على كل فرد واجبات نحو المجتمع الذي يتاح فيه وحده لشخصيته أن تنمو نمواً حراُ كاملاً. ( 2 ) يخضع الفرد في ممارسة حقوقه وحرياته لتلك القيود التي يقررها القانون فقط، لضمان الاعتراف بحقوق الغير وحرياته واحترامها ولتحقيق المقتضيات العادلة للنظام العام والمصلحة العامة والأخلاق في مجتمع ديمقراطي. ( 3 ) لا يصح بحال من الأحوال أن تمارس هذه الحقوق ممارسة تتناقض مع أغراض الأمم المتحدة ومبادئها. Article 29. (1) Everyone has duties to the community in which alone the free and full development of his personality is possible. (2) In the exercise of his rights and freedoms, everyone shall be subject only to such limitations as are determined by law solely for the purpose of securing due recognition and respect for the rights and freedoms of others and of meeting the just requirements of morality, public order and the general welfare in a democratic society. (3) These rights and freedoms may in no case be exercised contrary to the purposes and principles of the United Nations. المادة 30. ليس في هذا الإعلان نص يجوز تأويله على أنه يخول لدولة أو جماعة أو فرد أي حق في القيام بنشاط أو تأدية عمل يهدف إلى هدم الحقوق والحريات الواردة فيه. Article 30. Nothing in this Declaration may be interpreted as implying for any State, group or person any right to engage in any activity or to perform any act aimed at the destruction of any of the rights and freedoms set forth herein. Summary Court ادعاء بالسرقة النيابة العامة في ............. المدعي ـ .................. من ................. يمثله المحامي جمال عبد الناصر المسالمة. المدعى عليه ـ .............. من ................ الدعوى ـ السرقة. الموضوع ـ بتاريخ .............. سلمت المدعى عليه، بوصفه فراناً، كمية من اللحم ........../كغ والعجين /........./كغ ليصنع لي أقراصاً من الصفيحة تعادل الكمية المسلمة إليه منهما. وعندما عدت إليه ظهراً لم يسلمني من الكمية المصنوعة سوى /........../ قرصاً لا تعادل الكمية المسلمة إليه مما يعد سرقة تستوجب العقوبة المنصوص عليها في المادة 634/1/ المعدلة من قانون العقوبات. لذلك، ولتضرري من هذا الجرم بقيمة النقص التي بلغ مقدارها /........../ ل.س لذلك أطلب: 1 ـ اعتباري مدعياً شخصياً بحق المدعى عليه وتكليفي لدفع السلفة. 2 ـ جلبه واستجوابه وتوقيفه. 3 ـ تحريك الدعوى العامة بحقه وفق المادة 634/1 عقوبات. 4 ـ تحويل الأوراق إلى محكمة الصلح لتحديد مجازاته بأقصى العقوبة المنصوص عنها بالمادة المذكورة. 5 ـ تضمينه المصاريف والرسوم والأتعاب و/......../ ل.س لقاء قيمة الكمية المسروقة من اللحم والعجين والعطل والضرر اللاحقين بي من جراء الجرم. الإثبات: 1 ـ شهود الحادث وهم مستخدموه وبعض الجوار. 2 ـ ....... درعا في / / المحامي الوكيل Allegation of theft Public Prosecution ............. Prosecutor .................. ................. represented by the lawyer of Gamal Abdel Nasser peaceful . Defendant of ................ .............. A case of theft. Thread on .............. handed the defendant, as Vrana , the amount of meat .......... / kg and dough / ......... / kg to make me a plate of pills equivalent quantity delivered to them . When I returned to him at noon did not betray me made only quantity / .......... / CD is not equivalent quantity delivered to him , which is a theft punishable stipulated in Article 634/1 / of the amended Penal Code . Therefore, to Tdharra of this offense , which was the value of the shortage of $ / .......... / l . Q So I ask : 1 juridical person claiming the right of the defendant and Tkleva to pay the advance . 2 brought and interrogated and arrested . 3 trigger public right according to Article 634/1 of sanctions. 4 convert the securities to the Magistrate's Court to determine Mjazath maximum penalty provided for in Article mentioned . 5 included expenses and fees and charges and / ........ / l . Q to meet the value of the stolen quantity of meat and dough and holidays , and my subsequent damage as a result of the offense . Evidence: 1 witnesses the incident and some of its employees who are neighbors. 2 ....... Daraa / / Attorney Agent دعوى صحة توقيع ونص حكم المحكمة الموضوع بموجب عقد بيع ابتدائي مؤرخ 25/10/2007 باع المعلن إليه إلى الطالبة ما هو عبارة عن قطعة أرض زراعية بالغ مساحتها 12 س 3 ط ثلاثة قراريط وأثنى عشر سهمًا كائنة بحوض الحباس نمرة/5 قسم ثاني زمام ناحية شيبة مركز الزقازيق وحدودها كلآتي: - الحد البحري/ أرض زراعية ملك أحمد .... الحد الشرقي/ أرض زراعية ملك ورثة بيومي .... الحد القبلي/ مسقى خصوصي ثم أرض زراعية ملك حسن ....... الحد الغربي/ أرض زراعية ملك محمد ....... وقد تم هذا البيع نظير ثمن قدره 60000 ج ستون ألف جنيهًا مصريًا لا غير دفع جميعه وقت تحرير العقد. وحيث إنه يحق للطالبة طبقًا لنص المادة 45 من قانون الاثبات أن تختصم المُعلن إليه ليُقر بصحة توقيعه على عقد البيع الابتدائي المؤرخ 25/10/2007 مما حدا به إلى رفع هذه الدعوى بناء عليـه قد كلفت المُعلن إليه بالحضور أمام محكمة مركز الزقازيق الدائرة (5) مدني بجلستها التي ستنعقد يوم الأحد الموافق 14/12/2008 الساعة 8 صباحًا وما بعدها لسماعه الحكم بصحة توقيعه على عقد البيع الابتدائي المؤرخ 25/10/2007 والمتضمن بيع المُعلن إليه إلى الطالبة ما هو عبارة عن قطعة أرض زراعية بالغ مساحتها 12 س و 3 ط ثلاثة قراريط وأثنى عشر سهمًا والموضحة الحدود والمعالم بصدر العريضة وعقد البيع الابتدائي سند الدعوى وكان ذلك نظير 60000 ج ستون ألف جنيهًا مصريًا دُفع جميعه وقت تحرير العقد مع إلزامه بالمصاريف والأتعاب والنفاذ العاجل بلا كفالة. ولأجل العلم،،،،، Signature Validity Lawsuit On this Monday corresponding to ../.../2007 at 10:30 a.m. upon the request of Mrs ................. residing near Shibah in Al Zaqaziq Center whose address for service is Mr. ....................Law Office located in Zaqaziq. I …….. Process Server of Zaqaziq Center personally moved to Shibah and notified: Mr. ............................... along with ......................... Subject Matter By virtue of a Contract of Preliminary Sale .......................... dated ../../.... the notified party sold to the applicant a cultivated plot of land size three carats and twelve shares in al-Habas, basin No .., police precinct second, near Shibah in Zaqaziq center bordered by the following four borders: Northern border: cultivated land owned by ..................... Eastern border: cultivated land owned by heirs of .............. Southern border: private water supply and a cultivated land owned by .................. Western border: cultivated land owned by ............... The sale was made in consideration of a total sum of L.E. 60000 (only sixty thousand Egyptian pounds) were paid in full upon execution of the contract. Whereas the applicant is entitled pursuant to article No 45 of the Evidence Law to file a lawsuit against the notified party in order to make him acknowledge the validity of signature thereof on the Contract of Preliminary Sale dated ../../..... that prompted the applicant to file such lawsuit. Based on the above I subpoenaed the notified party to Zaqaziq Court, Civil Circuit (5) in the hearing which will be held Sunday corresponding to ../../2008 at 8 a.m. and the other hearings to be followed to hear the court judgment on the validity of signature thereof on Contract of Preliminary Sale dated ../../7 which states that the notified party sold a cultivated plot of land size 12 shares and 3 carats (three carats and twelve shares) which borders and features are stated in this petition and the Contract of Preliminary Sale subject matter of such lawsuit. The sale was made in consideration of the total sum of L.E. 60000 (only sixty thousand Egyptian pounds) which were paid in full upon writing of the contract and, ordering the notified party to pay court expenses and attorney fees and summary enforcement without bail. Issued for information,، Last sample: دعوى صحة توقيع ونص حكم المحكمة إنه في يوم الإثنين الموافق 17/11/2007 الساعة 10:30 صباحًا بناء على طلب السيدة/................. المقيمة بناحية شيبة مركز الزقازيق ومحلها المختار مكتب الأستاذ/ .............. بالزقازيق. أنا محمد حسن مُحضر محكمة مركز الزقازيق قد انتقلت إلى ناحية شيبة وأعلنت: - السيد/ أحمد ....... مخاطبًا مع السيد/حسن.............. Signature Validity Lawsuit On this Monday corresponding to ../.../2007 at 10:30 a.m. upon the request of Mrs ................. residing near Shibah in Al Zaqaziq Center whose address for service is Mr. ....................Law Office located in Zaqaziq. I …….. Process Server of Zaqaziq Center personally moved to Shibah and notified: Mr. ............................... along with ......................... الموضوع بموجب عقد بيع ابتدائي مؤرخ 25/10/2007 باع المعلن إليه إلى الطالبة ما هو عبارة عن قطعة أرض زراعية بالغ مساحتها 12 س 3 ط ثلاثة قراريط وأثنى عشر سهمًا كائنة بحوض الحباس نمرة/5 قسم ثاني زمام ناحية شيبة مركز الزقازيق وحدودها كلآتي: - الحد البحري/ أرض زراعية ملك أحمد .... الحد الشرقي/ أرض زراعية ملك ورثة بيومي .... الحد القبلي/ مسقى خصوصي ثم أرض زراعية ملك حسن ....... الحد الغربي/ أرض زراعية ملك محمد ....... وقد تم هذا البيع نظير ثمن قدره 60000 ج ستون ألف جنيهًا مصريًا لا غير دفع جميعه وقت تحرير العقد. وحيث إنه يحق للطالبة طبقًا لنص المادة 45 من قانون الاثبات أن تختصم المُعلن إليه ليُقر بصحة توقيعه على عقد البيع الابتدائي المؤرخ 25/10/2007 مما حدا به إلى رفع هذه الدعوى Subject Matter By virtue of a Contract of Preliminary Sale .......................... dated ../../.... the notified party sold to the applicant a cultivated plot of land size three carats and twelve shares in al-Habas, basin No .., police precinct second, near Shibah in Zaqaziq center bordered by the following four borders: Northern border: cultivated land owned by ..................... Eastern border: cultivated land owned by heirs of .............. Southern border: private water supply and a cultivated land owned by .................. Western border: cultivated land owned by ............... The sale was made in consideration of a total sum of L.E. 60000 (only sixty thousand Egyptian pounds) were paid in full upon execution of the contract. Whereas the applicant is entitled pursuant to article No 45 of the Evidence Law to file a lawsuit against the notified party in order to make him acknowledge the validity of signature thereof on the Contract of Preliminary Sale dated ../../..... that prompted the applicant to file such lawsuit. بناء عليـه قد كلفت المُعلن إليه بالحضور أمام محكمة مركز الزقازيق الدائرة (5) مدني بجلستها التي ستنعقد يوم الأحد الموافق 14/12/2008 الساعة 8 صباحًا وما بعدها لسماعه الحكم بصحة توقيعه على عقد البيع الابتدائي المؤرخ 25/10/2007 والمتضمن بيع المُعلن إليه إلى الطالبة ما هو عبارة عن قطعة أرض زراعية بالغ مساحتها 12 س و 3 ط ثلاثة قراريط وأثنى عشر سهمًا والموضحة الحدود والمعالم بصدر العريضة وعقد البيع الابتدائي سند الدعوى وكان ذلك نظير 60000 ج ستون ألف جنيهًا مصريًا دُفع جميعه وقت تحرير العقد مع إلزامه بالمصاريف والأتعاب والنفاذ العاجل بلا كفالة. Based on the above I subpoenaed the notified party to Zaqaziq Court, Civil Circuit (5) in the hearing which will be held Sunday corresponding to ../../2008 at 8 a.m. and the other hearings to be followed to hear the court judgment on the validity of signature thereof on Contract of Preliminary Sale dated ../../7 which states that the notified party sold a cultivated plot of land size 12 shares and 3 carats (three carats and twelve shares) which borders and features are stated in this petition and the Contract of Preliminary Sale subject matter of such lawsuit. The sale was made in consideration of the total sum of L.E. 60000 (only sixty thousand Egyptian pounds) which were paid in full upon writing of the contract and, ordering the notified party to pay court expenses and attorney fees and summary enforcement without bail. ولأجل العلم،…. بسم الله الرحمن الرحيم Issued for information, In the Name of God, Most Gracious, Most Merciful باسم الشعب محكمة مركز الزقازيق الجزئية In the Name of the People Summary Court of Zaqaziq Center بالجلسة المدنية والتجارية المنعقدة علنًا بسراي المحكمة يوم الأحد الموافق 14/11/2008 برئاسة السيد الأستاذ/ محمد محسن رئيس المحكمة وبحضور السيد/ أحمد عبد الغفار سكرتير الجلسة صدر الحكم الآتي في رقم ..... لسنة 2008 صحة توقيع مركز الزقازيق The Civil and Trade Open Hearing held at the Court Premises on Sunday corresponding to 14/12/2008 Under the Presidency of: Judge ....................., Court President and in the presence of: Judge ............................, Hearing Secretary The following judgment was given in the lawsuit No ..... of the year 2008, signature validity, Zaqaziq Center المرفــــــــوعة مــــــــــــن السيدة/ .................... ضــــــــــــــــــــــــد السيد/...................... Filed by Mrs. .................................................. Against Mr. ................................................. The Court المحـكمــــــة بعد الإطلاع على الأوراق وسماع المرافعة الشفهية: - وحيث إن وقائع الدعوى تتضمن أن المدعية أقامت دعواها بصحيفة مودعة قلم كتاب المحكمة ومعلنة قانونًا وطلبت في ختامها الحكم بصحة توقيع المُدعى عليه على عقد البيع المورخ في 25/10/2007 فضلاً عن إلزامه بالمصروفات والأتعاب والنفاذ وذلك سندًا من نص المادة (45) اثبات وركن اثباتا إلى تقديم أصل العقد المشار إليه. وحيث مَثل المدعى عليه بالجلسة وأقر بصحة توقيعه على العقد. وحيث لما كان المقرر أن دعوى صحة التوقيع هي دعوى تحفظية تقتصر فيها مهمة المحكمة على التحقق فقط من نسبة صدور الورقة إلى المدعى عليه أو عدم نسبتها إليه دون التعرض لأصل الحق الوارد بها وكان البين من مطالعة العقد أنه يحمل توقيعات منسوب صدورها إلى المدعى عليه. وحيث مثل المدعى عليه بالجلسة وأقر بصحة توقيعه ومن ثم يتعين إجابة المدعية إلى طلبها، والمحكمة تُلزم المدعية بالمصاريف عملاً بنص المادة (46) اثبات وحيث إنه عن طلب النفاذ المعجل فإن المحكمة لا ترى موجبًا له ومن ثم تقضي برفضه. After reviewing the documents and listening to the verbal hearing: Whereas the facts of the action reveal that the plaintiff filed this lawsuit by depositing a complaint at the bureau of the court and legally serving it. The plaintiff requested at the end of the complaint a court judgment holding the validity of the signature of the defendant on the Contract of Preliminary Sale dated ../../...., and obliging the defendant to pay expenses and attorney fees with summary enforcement of the contract according to Article 45 of the Evidence Law and the original copy of the aforementioned Contract submitted to the Court. Whereas the defendant appeared at the hearing and acknowledged the validity of signature thereof on the said contract Whereas it is agreed that signature validity lawsuit is a conservatory action that limits the task of the court to verify whether or not the document is attributed to the defendant without prejudice to the rights contained therein. After reviewing the contract it was evident that contract bears the signature of the defendant. Whereas the defendant appeared at the hearing and acknowledged the validity of signature, it is incumbent to respond to the plaintiff's request. With regard to legal expenses, courts oblige plaintiffs to pay them in accordance with the provision of Article 46 of the Evidence Law; whereas with regard to the request of summary enforcement of the judgment, it has become pointless and therefore the court should refuse it. فلهذه الأسباب: For such reasons: حكمت المحكمة بصحة توقيع المدعى عليه على عقد البيع المؤرخ 25/10/2007 وألزمت المدعية بالمصاريف ورفضت ما عدا ذلك من طلبات. سكرتير الجلسة ............ رئيس المحكمة ............. The court held that the signature of the defendant on the preliminary sale contract dated 25/10/2008 is valid and ordered the plaintiff to pay court expenses and refused other requests. Hearing Secretary .............. Court President ..................... ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………

Ramona Shaaban:Escrow Agreement

My name is Ramona Shaaban, I am Lebanese and I’m majoring in Translation. I look forward to benefit from this blog as well as being an effective member in it. After the fact بعد الواقعة The lawyer knew, after the fact, that the dead person was the criminal himself. An act of God قضاء و قدر The death of the man was an act of God. Assemble a case فتح تحقيق The lawyer assembles a case to identify the criminal. Assume liabilityيتحمل دفع مال The man refused to assume liability for the damage he caused. At arm’s length عن بعد The questioned man engaged in the crime at arm’s length. Bail out يخرج بكفالة مادية Our neighbors paid money in order for their son to bail out of jail. Beyond a reasonable doubt دون ادنى شك Our lawyer knew and beyond a reasonable doubt that we are innocent. Bona fide حسن نية The witnesses attempt to make a bona fide effort help the judges in knowing the truth. A breach of promise إخلال بالوعد A breach of promise from the witness made the judges’ mission harder. A breach of peace إخلال بالسلام He was accused for a breach peace. Break the law خرق القانون Whoever breaks the law will be punished legally. Build a case يجمع الادلة ويقاضي The lawyer wasn’t able to build a case against the suspect. Burden of proof عبء الإثبات The burden of proof lies on the lawyer By the book بموجب مذكرة The expert lawyer is the one who works by the book. A case of mistaken identity خطأ بالهوية He was released out of the jail under a case of mistaken identity. Causing disturbance إحداث ضجة The demonstrators were arrested for causing disturbance. Caveat emptor موجب الإعلام والإستعلام The caveat emptor protects the rights of the two teams of purchase, the buyer and the seller. To cease and desist وقف التعرض The man was given a cease and desist order to stop the music at night. Circumstantial evidences دليل ظرفي I failed to prove my innocence because all my evidences were circumstantial evidences civil action. Civil action دعوة مدنية Civil actions are taken every day. Civil law قانون مدني Majoring in civil law is easier than majoring in criminal law. Class action lawsuit قضية جماعية The laborers field a class action lawsuit against the company. Commercial law قانون التجارة My sister is studying commercial law. Common law عرف The common law is widely known. Consecutive sentences عقوبات متتالية He’s undergoing consecutive sentences for the different crimes he did. Contempt of court مخالفة قوانين المحكمة The judges refused the contempt of court made by the lawyers. Criminal law قانون الجرائم The criminal law punishes the criminals. Conclusive evidence دليل قاطع The lawyer gave conclusive evidence that proved his consigner innocent. Community property الملكية المشتركة The community property is not highly applicable in Lebanon. LEGAL PREPOSITIONS: according to – according to the contract, rent must be paid on the third day of each month ahead of – we should schedule a further meeting ahead of the next court hearing apart from – there are no further matters to be resolved apart from the copyright issue as of – the new law on employment is in force as of midnight tonight as regards – as regards payment of our fee, we can offer an instalment option aside from – there are one or two issues we need to address aside from the question of trademarks because of – this litigation arose because of the unreasonable position taken by the defendant close to – the case is now close to settlement, but there are several issues still to be resolved due to – the office is closed tomorrow due to a public holiday except for far from – the contract is far from ready to be signed, since a number of amendments need to be made to it instead of – overtime worked by the employee shall be compensated by extra holiday instead of payment out of – payment was made out of the company’s account owing to – the advice given to the client was amended owing to a recent decision of the Court of Appeal prior to – the consent of the bank must be obtained prior to the share transfer being made pursuant to – the company changed its name pursuant to the new legislation on company names regardless of – our client wishes to seek an injunction against his neighbour regardless of whether the building work is suspended or not subsequent to – the court’s decision was handed down subsequent to the new law coming into force thanks to – a satisfactory outcome was achieved in the case, thanks to the meticulous work undertaken by the claimant’s lawyers that of – one issue still remains to be resolved – that of the payment method to be used Three words as far as – the summons has not yet been served as far as I know as well as – the vendor must deliver the software as well as the hardware no later than 10 December by means of – payment shall be made by means of direct bank transfer in accordance with – the sum of $45,000 must be paid on 5 October in accordance with the court order in addition to – certain legal documents require the signature of witnesses as well as the parties in order to be valid in case of – in case of fire the lifts should not be used in lieu of – the employee shall receive time off in lieu of payment in spite of – the assignment was completed by the agreed deadline in spite of several unforeseen difficulties that arose along the way on account of – the firm’s usual practice is to ask clients to pay a certain sum on account of costs prior to carrying out any work for them on behalf of – the lawyer appeared on behalf of her client at the pre-trial review on top of – we will need to study the documents carefully in order to get on top of the case with regard to / with respect to – with regard to / with respect to the question of costs, we consider that the sum of €35,000 should be adequate Money Laundering This guidance follows a Board discussion on the AML/CFT program in June 2011 and subsequent exchanges between staff and management to operationalize the Board’s directives. Following the discussion of staff’s report on the AML/CFT program, the Board endorsed the approach and considerations outlined by staff in the paper for the coverage of AML/CFT and related predicate crimes1 issues in the context of FSAs and bilateral surveillance.2 This guidance also reflects the approach outlined in the Integrated Surveillance Decision (ISD) adopted by the Board on July 18, 2012. 3 In particular, this guidance identifies circumstances in which ML/TF-related issues should be covered in the context of Article IV missions on a mandatory basis. However, it is not expected that these issues would have to be covered routinely. 2. Money laundering refers to activities intended to conceal or disguise the origins of the proceeds of crime (i.e., “predicate crimes” or “predicate offenses”) through processes that transform illegal inputs into apparently legitimate outputs. Proceeds generated by crimes such as fraud, theft, and drug trafficking are made to look as if they were the fruits of honest activities— transformed, for instance, into legitimate-looking bank accounts, real estate, or luxury goods. Terrorism financing involves the raising and processing of funds to supply terrorists with resources to carry out their attacks. While the phenomena differ in key ways, they often exploit the same vulnerabilities in financial systems that allow for an inappropriate level of anonymity and nontransparency in the execution of financial transactions. 3. The close relationship between the criminal act that gives rise to proceeds and the laundering of these proceeds makes it very difficult to separate the act of money laundering from the underlying crime. Similarly, there is often a very close nexus between operations to finance a terrorist act and the terrorist act itself. تبييض الأموال ان عملية تبييض الأموال مبنية على ركيزتين هما: ١- مناقشة المجلس المنعقدة في شهر حزيران من العام ٢٠١١ لبرنامج مكافحة تبييض الأموال و مكافحة تمويل الإرهاب . ٢- التبادلات اللاحقة التي تمت بين موظفين و الادارة لتفعيل توجهات المجلس. و بعد المناقشة التي أجروها الموظفين لتقرير حول برنامج مكافحة تبييض الأموال و تميل الإرهاب، أقر مجلس و الاعتبارات التي عددها الموظفين في ورقة حول تغطية برنامج مكافحة تبييض الأموال و مكافحة الجرائم الإرهابية في سياق هيئة الخدمات المالية و المراقبة الثنائية. بتاريخ ١٨ تموز ٢٠١٢ و على وجه الخصوص، يحدد الإرشاد الشروط التي تتم بموجبها تغطية قضايا تتعلق بمكافحة تبييض الأموال و تمويل الإرهاب. كما ذكرت هذه الشروط في المادة الرابعة على أساس ذلك فانه ليس من المتوقع ان تتم تغطية هذه القضايا بشكل روتيني. يقصد بتبييض الأموال الأشعة التي تهدف الى اخفاء او تمويه أصول الجرائم من خلال عمليات تتم بموجبها تحويل أموال غير شرعية الى أموال تبدو مشروعة. و يتم تطهير العائدات الناتجة عن الجرائم مثل الاحتيال و السرقة و تهريب المخدرات و من ثم تحويلها الى حسابات مصرفية او عقارات او سلع كمالية و التي تبدو مشروعة في الظاهر. Money Laundering تبييض الأموال exchanges التبادلات AML مكافحة تبييض الأموال CFT مكافحة تمويل الإرهاب. bilateral surveillance المراقبة الثنائية Integrated Surveillance Decision في قرار المراقبة المتكاملة Article مادة mandatory basis أساس إلزامي Disguise إخفاء proceeds of crime عائدات الجرائم predicate crimes الجرائم الأصلية Fraud الإحتيال Theft السرقة drug trafficking وتجارة المخدرات legitimate-looking مشروعة في الظاهر bank accounts, حسابات مصرفية real estate عقارات luxury goods سلع كمالية Terrorism financing تمويل الإرهاب vulnerabilities نقاط الضعف financial systems النطم المالية Anonymity إخفاء الهوية Nontransparency غياب الشفافية financial transactions العمليات المالية المحكمة تثبيت زواج المحكمة الشرعية في ................... المدعية ـ ....................... المقيمة في ................ يمثلها المحامي جمال عبد الناصر المسالمة. المدعى عليه ـ .................... المقيم في ................ الدعوى ـ تثبيت زواج. الموضوع ـ بتاريخ ................ تم عقد زواج بيني وبين المدعى عليه بحضور عاقد ديني على مهر معجله ................. ل.س غير مقبوض ومؤجله مثل ذلك وتمت المعاشرة الزوجية في منزل المدعى عليه الكائن في العنوان المبين أعلاه. وبما أنه بعد ذلك تمنع عن تثبيت هذا الزواج أمام المحكمة. لذلك واستناداً إلى المادة 305 من قانون الأحوال الشخصية. ألتمس: 1 ـ دعوى المدعى عليه إلى جلسة المحاكمة. 2 ـ تثبيت الزواج بيني وبين المدعى عليه على مهر معجله ................. ل.س ومؤجله ............... بعقد جرى في ................ بتاريخ ........./......... 3 ـ إلزامه بالمعجل وقدره /............./ ل.س. 4 ـ تضمينه المصاريف والرسوم والأتعاب ونفقات التوكيل. وسائل الإثبات: 1 ـ سند توكيل. 2 ـ قيد نفوس الطرفين. 3 ـ البينة الشخصية. install marriage Sharia Court in ................... Prosecutor ....................... resident ................ represented by lawyer Gamal Abdel Nasser peaceful . Defendant .................... resident ................ Marriage lawsuit installed . Thread on ................ was a marriage contract between me and the defendant in the presence of religious undecided on dowry for expedited ................. . Q is under arrest and deferred like that and has marital cohabitation in the defendant's home located at the address indicated above. Since then prevent the installation of this marriage before the court . Therefore, and based on Article 305 of the Personal Status Law . I ask : 1 suit the defendant to the hearing . 2 installed marriage between me and the defendant on the dowry for expedited ................. . S. and Deferred ............... contract was in ................ on ......... / ......... 3 compel Palmjl of $ / ............. / l . S. . 4 include expenses, fees and charges and expenses of the power of attorney. Means of proof: 1- power of attorney . 2 - Is in the hearts of the two parties. 3- Personal evidence . And respect for each reservation Daraa / / Attorney Agent ادعاء بالسرقة النيابة العامة في ............. المدعي ـ .................. من ................. يمثله المحامي جمال عبد الناصر المسالمة. المدعى عليه ـ .............. من ................ الدعوى ـ السرقة. الموضوع ـ بتاريخ .............. سلمت المدعى عليه، بوصفه فراناً، كمية من اللحم ........../كغ والعجين /........./كغ ليصنع لي أقراصاً من الصفيحة تعادل الكمية المسلمة إليه منهما. وعندما عدت إليه ظهراً لم يسلمني من الكمية المصنوعة سوى /........../ قرصاً لا تعادل الكمية المسلمة إليه مما يعد سرقة تستوجب العقوبة المنصوص عليها في المادة 634/1/ المعدلة من قانون العقوبات. لذلك، ولتضرري من هذا الجرم بقيمة النقص التي بلغ مقدارها /........../ ل.س لذلك أطلب: 1 ـ اعتباري مدعياً شخصياً بحق المدعى عليه وتكليفي لدفع السلفة. 2 ـ جلبه واستجوابه وتوقيفه. 3 ـ تحريك الدعوى العامة بحقه وفق المادة 634/1 عقوبات. 4 ـ تحويل الأوراق إلى محكمة الصلح لتحديد مجازاته بأقصى العقوبة المنصوص عنها بالمادة المذكورة. 5 ـ تضمينه المصاريف والرسوم والأتعاب و/......../ ل.س لقاء قيمة الكمية المسروقة من اللحم والعجين والعطل والضرر اللاحقين بي من جراء الجرم. الإثبات: 1 ـ شهود الحادث وهم مستخدموه وبعض الجوار. 2 ـ ....... درعا في / / المحامي الوكيل Allegation of theft Public Prosecution ............. Prosecutor .................. ................. represented by the lawyer of Gamal Abdel Nasser peaceful . Defendant of ................ .............. A case of theft. Thread on .............. handed the defendant, as Vrana , the amount of meat .......... / kg and dough / ......... / kg to make me a plate of pills equivalent quantity delivered to them . When I returned to him at noon did not betray me made only quantity / .......... / CD is not equivalent quantity delivered to him , which is a theft punishable stipulated in Article 634/1 / of the amended Penal Code . Therefore, to Tdharra of this offense , which was the value of the shortage of $ / .......... / l . Q So I ask : 1 juridical person claiming the right of the defendant and Tkleva to pay the advance . 2 brought and interrogated and arrested . 3 trigger public right according to Article 634/1 of sanctions. 4 convert the securities to the Magistrate's Court to determine Mjazath maximum penalty provided for in Article mentioned . 5 included expenses and fees and charges and / ........ / l . Q to meet the value of the stolen quantity of meat and dough and holidays , and my subsequent damage as a result of the offense . Evidence: 1 witnesses the incident and some of its employees who are neighbors. 2 ....... Daraa / / Attorney Agent Sharia Court المحكمة الشرعية Defendant المدعى عليه install marriage تثبيت زواج Marriage contract عقد زواج Prosecutor المدعى Dowry مهر Personal Status Law قانون الأحوال الشخصية Hearing جلسة المحاكمة Expenses of the power of attorney نفقات التوكيل Power of attorney سند توكيل Allegation of theft ادعاء بالسرقة Penal Code قانون العقوبات Offense الجرم Advance السلفة Magistrate Court محكمة الصلح Punishment العقوبة Damages العطل والضرر Witnesses شهود Attorney Agent المحامي الوكيل abide by الإلتزام ب as aforsaid كما سبق ذكره address a notice توجيه إنذار binding يلزم الموقعين أدناه by virtue of بموجب commit oneself يلتزم corporeal العناصر المادية creditor الدائن dismiss from duty صرف من الخدمة endorse checks تظهير و تجيير extraordinary general assembly الجمعية العمومية الإستثنائية institute legal proceedings رفع دعوى joint express المصاريف المشتركة internal regulations الانظمة الداخلية maturity of an extinction term حلول الأجل المعيَن لسقوط العقد penal cause بند جزائي premises المأجور premiums أقساط preamable مقدمة probationary period المدة التجريبية

Abir HASSAN, Bassima KHALED and Rania FOUANI :'Escrow and Rental Agreements

We, the three translators: Abir HASSAN, Bassima KHALED and Rania FOUANI are trying with this blog to show our creative work and professionalism in legal translation supervised by dr. Ghada AWADA. Also we are trying to find opportunities to produce a fruitful future. Definition of 'Escrow Agreement' A legal documents that outlines the terms and conditions between parties involved in an escrow. An escrow agreement defines the arrangement by which one party deposits an asset with a third person (called an escrow agent), who will in turn make delivery to another party if and when the specified conditions of the contract have been met. It includes such information as language specifying the appointed escrow agent, and specific sections for each of the following: descriptions of any definitions pertinent to the agreement, the escrow fund and release of funds, and the acceptable use of funds by the escrow agent, the duties and liabilities of the escrow agent, the escrow agent's fees and expenses, and the jurisdiction and venue in the event of a legal action. 'Escrow Agreement' An escrow agreement can also refer to a bank-issued document that certifies that the specified securities or assets are deposited at the particular bank. Examples of deposited assets include money, contracts, deeds, bonds or other property or instruments. NEW YORK STATE DEPARTMENT OF LAW MODEL FORM OF ESCROW AGREEMENT AGREEMENT made this _____ day of _______________, 20___, by and among ___________ ("PURCHASER"), _____________________________ (“SPONSOR”), as sponsor of the _____________offering plan (“Plan”) and _____________________ (“ESCROW AGENT”). WHEREAS, SPONSOR has filed the Offering Plan with the Attorney General to offer for sale [cooperative/condominium/homeowners association/time shares] [ownership/membership/fractional] interests at the premises located at ___________, subject to the terms and conditions set forth in the Plan; and WHEREAS, ESCROW AGENT is authorized to act as an escrow agent hereunder in accordance with New York General Business Law (“GBL”) Sections 352-e(2-b), 352-h and the New York Department of Law’s regulations promulgated thereunder; and WHEREAS, SPONSOR and PURCHASER desire that ESCROW AGENT act as escrow agent for deposits, down payments, and advances (referred to herein as “Deposit”) pursuant to the terms of this Agreement. NOW, THEREFORE, in consideration of the covenants and conditions contained herein and other good and valuable consideration, the parties hereby agree as follows: 1. ESTABLISHMENT OF THE ESCROW ACCOUNT. 1.1. ESCROW AGENT [shall/has] establish[ed] an escrow account for the purpose of holding the Deposit made by PURCHASER pursuant to that certain purchase agreement for the purchase and sale of [shares/unit/membership interest/fractional interest] [__] (the “Purchase Agreement”) at [NAME OF BANK] located at _____________________________________, in the State of New York ("Bank"), a bank authorized to do business in the State of New York. The escrow account is entitled ______________________________("Escrow Account"). [The account number is _____________________.] 1.2 ESCROW AGENT has designated the following attorneys to serve as signatories: _________________________________________________. All designated signatories are admitted to practice law in the State of New York. All of the signatories on the Escrow Account have an address of __________________________________, and a telephone number of __________________. 1.3 ESCROW AGENT and all authorized signatories hereby submit to the jurisdiction of the State of New York and its Courts for any cause of action arising out of this Agreement or otherwise concerning the maintenance of or release of the Deposit from escrow. 1.4 Neither ESCROW AGENT nor any authorized signatories on the Escrow Account are the Sponsor, Selling Agent, Managing Agent (as those terms are defined in the Plan), or any principal thereof, or have any beneficial interest in any of the foregoing . 1.5 The Escrow Account is not an IOLA account established pursuant to Judiciary Law Section 497. 2. DEPOSITS INTO THE ESCROW ACCOUNT. 2.1 All Deposits received from PURCHASER prior to closing, whether in the form of checks, drafts, money orders, wire transfers, or other instruments which identify the payor, shall be placed into the Escrow Account. All instruments to be placed into the Escrow Account shall be made payable directly to the order of _________________, as ESCROW AGENT, pursuant to the terms set forth in the Plan. Any instrument payable to, or endorsed other than as required hereby, and which cannot be deposited into such Escrow Account, shall be returned to PURCHASER promptly, but in no event more than five (5) business days following receipt of such instrument by ESCROW AGENT. In the event of such return of the Deposit, the instrument shall be deemed not to have been delivered to ESCROW AGENT pursuant to the terms of this Agreement. 2.2 Within five (5) business days after the Purchase Agreement has been tendered to ESCROW AGENT along with the DEPOSIT, ESCROW AGENT shall place the DEPOSIT into the Escrow Account. Within ten (10) business days of placing the DEPOSIT in the Escrow Account, ESCROW AGENT shall provide written notice to Purchaser and Sponsor, confirming the Deposit. Such notice shall set forth the Bank, the account number, and the initial interest rate earned thereon. If the PURCHASER does not receive notice within fifteen (15) business days after tender of the Deposit, the PURCHASER may cancel the Purchase Agreement within ninety (90) days after tender of the Deposit. Complaints concerning the failure to honor such cancellation requests may be referred to the New York State Department of Law, Real Estate Finance Bureau, 120 Broadway, 23rd Floor, New York, N.Y. 10271. Rescission shall not be afforded where proof satisfactory to the Attorney General is submitted establishing that the Deposit was timely placed in the Escrow Account in accordance with the New York State Department of Law’s regulations concerning the Deposit and requisite notice was timely mailed to the Purchaser. 3. RELEASE OF FUNDS 3.1 Under no circumstances shall SPONSOR seek or accept release of the Deposit of PURCHASER to SPONSOR until after consummation of the Plan, as evidenced by the acceptance of a post-closing amendment by the New York State Department of Law. Consummation of the Plan shall not relieve SPONSOR or ESCROW AGENT of any obligation to PURCHASER as set forth in GBL §§ 352-e(2-b) and 352-h. 3.2 ESCROW AGENT shall release the Deposit to PURCHASER or SPONSOR as directed: 3.2.1 pursuant to terms and conditions set forth in the Purchase Agreement and this Agreement, upon closing of title to the [shares/unit/membership interest/fractional interest]; 3.2.2 in a subsequent writing signed by both SPONSOR and PURCHASER; or 3.2.3 by a final, non-appealable order or judgment of a court. 3.3 If Escrow Agent is not directed to release the Deposit pursuant to paragraph 3.2 above, and Escrow Agent receives a request by either SPONSOR or PURCHASER to release the Deposit, then Escrow Agent must give both the Purchaser and Sponsor p rior written notice of not fewer than thirty (30) days before releasing the Deposit. If Escrow Agent has not received notice of objection to the release of the Deposit prior to the expiration of the thirty (30) day period, the Deposit shall be released and Escrow Agent shall provide further written notice to both PURCHASER and SPONSOR informing them of said release. If Escrow Agent receives a written notice from either PURCHASER or SPONSOR objecting to the release of the Deposit within said thirty (30) day period, Escrow Agent shall continue to hold the Deposit until otherwise directed pursuant to paragraph 3.2 above. Notwithstanding the foregoing, Escrow Agent shall have the right at any time to deposit the Deposit contained in the Escrow Account with the Clerk of the county where the [unit/building] is located and shall give written notice to both SPONSOR and PURCHASER of such deposit. 3.4 Sponsor shall not object to the release of the Deposit to: 3.4.1 Purchaser, if Purchaser timely rescinds in accordance with an offer of rescission contained in the Plan or an Amendment to the Plan; or 3.4.2 Purchaser after an Amendment abandoning the Plan is accepted for filing by the New York State Department of Law. 4. RECORDKEEPING. 4.1 ESCROW AGENT shall maintain all records concerning the Escrow Account for seven years after release of the Deposit. 4.2 Upon the dissolution of the law firm which was ESCROW AGENT, the former partners or members of the firm shall make appropriate arrangements for the maintenance of these records by one of the partners or members of the firm or by the successor firm and shall notify the New York State Department of Law of such transfer. 4.3 ESCROW AGENT shall make available to the Attorney General, upon request, all books and records of ESCROW AGENT relating to the funds deposited and disbursed hereunder. 5. GENERAL OBLIGATIONS OF ESCROW AGENT. 5.1 ESCROW AGENT shall maintain the Escrow Account under its direct supervision and control. 5.2 A fiduciary relationship shall exist between ESCROW AGENT and PURCHASER, and ESCROW AGENT acknowledges its fiduciary and statutory obligations pursuant to GBL§§ 352-e(2-b) and 352-h. 5.3 ESCROW AGENT may rely upon any paper or document which may be submitted to it in connection with its duties under this Agreement and which is believed by ESCROW AGENT to be genuine and to have been signed or presented by the proper party or parties and shall have no liability or responsibility with respect to the form, execution, or validity thereof. 6. RESPONSIBILITIES OF SPONSOR. 6.1 SPONSOR agrees that it shall not interfere with ESCROW AGENT’S performance of its fiduciary duties and statutory obligations as set forth in GBL §§ 352-e(2-b) and 352-h and the New York State Department of Law’s regulations. 6.2 SPONSOR shall obtain or cause the selling agent under the Plan to obtain a completed and signed Form W-9 or W-8, as applicable, from PURCHASER and deliver such form to ESCROW AGENT together with the Deposit and Purchase Agreement. 7. TERMINATION OF AGREEMENT. 7.1 This Agreement shall remain in effect unless and until it is canceled by either: 7.1.1 Written notice given by SPONSOR to ESCROW AGENT of cancellation of designation of ESCROW AGENT to act in said capacity, which cancellation shall take effect only upon the filing of an amendment to the Plan with the Department of Law providing for a successor escrow agent that meets the requirements set forth in applicable regulations of the New York State Department of Law. PURCHASER shall be deemed to have consented to such cancellation; 7.1.2 The resignation of ESCROW AGENT, which shall not take effect until ESCROW AGENT is replaced by a successor escrow agent that meets the requirements set forth in applicable regulations of the New York State Department of Law, and notice is given to PURCHASER of the identity of the successor escrow agent, the Bank in the State of New York where the Deposit is being held, and the account number therefor. 7.2 Upon termination of the duties of ESCROW AGENT as described in paragraph 7.1.1 or 7.1.2 above, ESCROW AGENT shall deliver the Deposit held by ESCROW AGENT and the Purchase Agreement and any other documents maintained by ESCROW AGENT relating to the Deposit to the successor escrow agent. 8. SUCCESSORS AND ASSIGNS. This Agreement shall be binding upon SPONSOR, PURCHASER, and ESCROW AGENT and their respective successors and assigns. 9. GOVERNING LAW. This Agreement shall be construed in accordance with and governed by the laws of the State of New York. 10. ESCROW AGENT’S COMPENSATION. Prior to release of the Deposit, ESCROW AGENT’S fees and disbursements shall neither be paid by SPONSOR from the Deposit nor deducted from the Deposit by any financial institution under any circumstance. 11. SEVERABILITY. If any provision of this Agreement or the application thereof to any person or circumstance is determined to be invalid or unenforceable, the remaining provisions of this Agreement or the application of such provision to other persons or to other circumstances shall not be affected thereby and shall be valid and enforceable to the fullest extent permitted by law. 12. INDEMNIFICATION. SPONSOR agrees to defend, indemnify, and hold ESCROW AGENT harmless from and against all costs, claims, expenses, and damages incurred in connection with or arising out of this Agreement or the performance or non-performance of ESCROW AGENT’S duties under this Agreement, except with respect to actions or omissions taken or suffered by ESCROW AGENT in bad faith or in willful disregard of this Agreement or involving gross negligence of ESCROW AGENT. This indemnity includes, without limitation, disbursements and attorneys’ fees either paid to retain attorneys or representing the hourly billing rates with respect to legal services rendered by ESCROW AGENT to itself. 13. ENTIRE AGREEMENT. This Agreement, read together with GBL §§ 352-e(2-b) and 352-hand the New York State Department of Law’s regulations, constitutes the entire agreement between the parties with respect to the subject matter hereof. IN WITNESS WHEREOF, the undersigned have executed this Agreement as of the day and year first written above. ESCROW AGENT: [LAW FIRM] By: _______________________________ Name: ___________________ Title: ____________________ SPONSOR [INSERT NAME] By: _______________________________ Name: _____________________ Title: ______________________ Escrow Agreement Dated Between (1) Banque......., a joint stock company incorporated under the laws of Egypt, with a commercial registry No... dated......... and having its registered office at.........represented by.......................... in his/her capacity as.....................................(the “First Seller”); (2) ........................Company S.A.E a joint stock company incorporated under the Laws of Egypt, with a commercial registry No..............dated................having its registered office at ...... Industrial Zone, 6th October City, Giza, represented by...............in his/her capacity as .....................(the “Second Seller”); Collectively referred to as the “Sellers” (3) ........................., a joint stock company (under incorporation) incorporated under the laws of Egypt, with a commercial registered number ............and having its registered office at ...........................represented by................. in his/her capacity as .....................(the Buyer); and (4) ..................... of .......................................(the Escrow Agent). Recitals A. The Sellers and the Buyer have today entered into an Transfer of Assets Agreement pursuant to which the Buyer has agreed to acquire the Plot and the Factory from the First Seller and all other tangible and intangible assets relating to the fonds de commerce assets of the Second Seller located at 125 3rd Industrial Zone, 6th October City, Giza (the Transfer of Assets Agreement). B. The Transfer of Assets Agreement provides inter alia that the Purchase Price is to be paid by the Buyer to the Seller into an escrow account to ensure the due performance of certain obligations of the Sellers under the Transfer of Assets Agreement. C. This agreement sets out the terms upon which such escrow is to be operated. It is hereby agreed as follows: Definitions and interpretation In this agreement, unless otherwise stated or the context otherwise requires, words and expressions shall be given the same meaning and be interpreted in the same manner as in the Transfer of Assets Agreement attached hereto under Annex 2 and the following terms shall have the following respective meanings ascribed to them. Escrow Account means the interest bearing bank account to be maintained by the Escrow Agent and used solely for the purposes of holding the Retention Fund, as follows Account number: (____________) SWIFT CODE: (______________) Escrow Release Documents means original documentation of all documents exhaustively detailed under Annex 1 herein. Interest means all bank interest accrued on the Purchase Price to be paid by the Escrow Agent to the Buyer upon release of the Purchase Price to the Sellers. Purchase Price means the sum of money equivalent to USD (_____) to be remitted by the Buyer into the Escrow Account as per the terms of this Agreement. Release Date means (24) hours as of the date of submission by the Sellers of all Release Documents to the Escrow Agent which are detailed exhaustively under Annex 1 herein. Retention Fund means the monies from time to time held in the Escrow Account subject to the terms of this agreement. Transfer of Assets Agreement means the Agreement dated (_) executed by and between the Sellers and the Buyer. Appointment of the Escrow Agent The Buyer and the Sellers jointly appoint the Escrow Agent to perform the duties set out herein and the Escrow Agent accepts such appointment. Within (_) days as of the execution of this Escrow Agreement by all Parties, the Buyer shall remit the Purchase Price amounting to USD (_) to the Escrow Account in the name of the Escrow Agent. 3 Operation of Escrow 3.1 Interest Interest on the Retention Fund shall accrue at the market rate from time to time applicable to a [90] date deposit of funds of an equivalent amount (or such other period as is stated in duly signed joint instructions of the Sellers and the Buyer) on the amount of such Retention Fund standing to the credit of the Escrow Account from time to time. 3.2 Release of the Purchase Price on Release Date The Purchase Price shall be released by the Escrow Agent to the Sellers upon: a) submission of all original Escrow Release Documents by the Sellers to the Escrow Agent; or b) the written instructions of the Buyer by a written notice confirming the release of the Purchase Price to the Sellers. 3.3 Payment of interest Interest on the Purchase Price standing from time to time to the credit of the Retention Fund shall be payable by the Escrow Agent to the Buyer upon final release of the Purchase Price to the Sellers out of the Escrow Account. 4 Escrow Agent's fees The expenses and fees of the Escrow Agent amounting to (_______) under this Agreement shall be borne by the parties as to one half by the Buyer and as to one half by the Sellers. 5 Liability of the Escrow Agent 5.1 Escrow Agent’s rights in the event of a dispute If a dispute arises between two or more of the parties to this agreement concerning the payment or non-payment of any sum out of the Retention Fund, or as to any other matter arising out of or relating to the Retention Fund or the operation of this agreement, the Escrow Agent shall not be required to determine the matter in dispute and need not make any distribution of the Retention Fund or issue any instructions in respect thereof but may retain the same and shall not be obliged to take any action hereunder until the parties have resolved the dispute or the rights of the parties to the dispute have been judicially determined. 6 Notifications 6.1 Method of service All notices, requests, demands, claims, and other communications hereunder will be in writing. Any notice, request, demand, claim, or other communication hereunder shall be deemed duly given if (and then two business days after) it is sent by (i) registered or certified mail, return receipt requested, postage prepaid; (ii) delivery via an internationally recognized delivery service; or (iii) facsimile with confirmation and addressed to the intended recipient as set forth below: The First Seller: [** [at its addresses set out above in this agreement] The Second Seller [** [at its addresses set out above in this agreement] The Buyer: [** [at its addresses set out above in this agreement] The Escrow Agent [** [at its addresses set out above in this agreement] Any Party may change the address to which notices, requests, demands, claims, and other communications hereunder are to be delivered by giving the other Parties notice in the manner herein set forth. 7 Termination 7.1 If the Sellers do not deliver all Escrow Release Documents on or before 30 June 2008, this Agreement shall terminate without the need to undertake any further legal action or notification and in such case the provisions of Clause 6.3 shall apply. 7.2 If this Agreement is terminated pursuant to Clause (7.1) above, none of the Parties shall have any liability of whatsoever form to the other Parties provided that the Sellers reimburse the Buyer in full for all cost inured by Buyer in connection with the transactions contemplated by this Agreement. 8 Governing Law and Jurisdiction 8.1 Governing law This agreement shall be governed in all respects by the Egyptian Law. 8.2 Jurisdiction All disputes arising out of or in connection with this Agreement shall be finally settled by arbitration in accordance with the Rules of International Chamber of Commerce. The seat and place of arbitration shall be in London and the language of arbitration shall be English. The number of arbitrators shall be three, to be appointed in accordance with the said Rules IN WITNESS HEREOF the parties have entered into this agreement on the date first written above. عقد حســاب مجمــد إنه بتاريخ _________ أبرم هذا العقد بين كل من: 1) بنك ........ش م م , شركة مساهمة تأسست بموجب القوانين المصرية, و سجلها التجاري رقم...... بتاريخ ......... و مقرها الرئيسي كائن ب ................. ...............و يمثلها في هذا العقد ......................... بصفته/بصفتها ..................("البائع الأول") ، و 2) شركة ............ ش.م.م ، شركة مساهمة تأسست بموجت القوانين المصرية ، وسجلها التجاري رقم ..........بتاريخ .........و مقرها الرئيسي كائن ب .......المنطقة الصناعية الثالثة ، مدينة 6 أكتوبر, الجيزة, ويمثلها في هذا العقد ..................... بصفته/بصفتها................. ("البائع الثاني") ، و يشار الى كل من البائع الأول و البائع الثاني ب " البائعون" ، و 3) ...... ش.م.م ، شركة مساهمة مصرية (تحت التأسيس) أسست بموجب القوانين المصرية, ولها سجل تجاري رقم ....... ومقرها الرئيسي كائن ب .............................. ويمثلها في هذا العقد.................................بصفته/بصفتها......................(المشتري) ، و 4) .......................من...................(وكيل الحساب المجمد) تمهيد ‌أ أبرم البائعون والمشتري اليوم اتفاق نقل أصول وافق بموجبه المشتري على الحصول على الأرض والمصنع من البائع الأول وجميع الأصول المادية وغير المادية الأخرى المتعلقة بأصول المحل التجاري الخاص بالبائع الثاني والكائنة في ......المنطقة الصناعية الثالثة، مدينة 6 أكتوبر، الجيزة. (و يشار الى هذا الاتفاق فيما بعد ب "اتفاق نقل الأصول"). ‌ب ينص اتفاق نقل الأصول من ضمن أمور أخرى على أن ثمن الشراء يدفعه المشتري للبائعين في حساب مجمد من أجل ضمان حسن تنفيذ البائعين لالتزامات معينة منصوص عليها في اتفاق نقل الأصول. ‌ج يحدد هذا الاتفاق الشروط التى بموجبها سوف يتم تشغيل الحساب المجمد. و قد اتفق اطراف هذا العقد على ما يلي: 1 التعريفات وتفسير بنود الاتفاق و لغة العقد: في حالة حدوث اي نزاع او تعارض او اختلاف بين اللغتين المستخدمتين في هذا العقد ، فترجح النسخة الانجليزية. في هذا العقد ، ما لم يذكر خلاف ذلك أو ما لم يقتضى السياق غير ذلك ، يكون للكلمات والمصطلحات نفس المعاني وتُفسر بنفس الطريقة كما في اتفاق نقل الأصول المرفق بهذا العقد تحت الملحق رقم 2 ويكون للمصطلحات التالية نفس المعاني الخاصة المنسوبة إليها: تعني عبارة الحساب المجمد: الحساب المصرفي المُنتج للفوائد الذي يحتفظ به وكيل الحساب المجمد ويُستخدم لأغراض الاحتفاظ بالمبلغ المجمد فقط, و هو كما يلي: رقم الحساب: (____________) سويفت كود: (____________) تعنى عبارة مستندات تسييل الحساب المجمد: النسخ الأصلية لجميع المستندات الموضحة بالكامل بالملحق رقم 1 من هذا العقد. تعني كلمة فائدة: جميع فوائد البنك المستحقة على ثمن الشراء التي يدفعها وكيل الحساب المجمد للمشتري بعد تسليم ثمن الشراء للبائعين. تعني عبارة ثمن الشراء: مبلغا من المال يعادل (_____) دولار أمريكي يضعها المشتري في الحساب المجمد وفقا لشروط هذا العقد. تعني عبارة تاريخ تسييل الحساب المجمد: (24) ساعة إعتبارا من تاريخ تقديم البائعين لجميع مستندات تسييل الحساب المجمد إلى وكيل الحساب المجمد المفصلة بالكامل تحت الملحق رقم 1 من هذا العقد. تعني عبارة المبلغ المجمد: المبالغ المالية التى يتم إيداعها من وقت لآخر في الحساب المجمد وفقا لشروط هذا العقد. تعني عبارة اتفاق نقل الأصول الاتفاق بتاريخ (___________) الذي أبرم بين كل من البائعين و المشتري. 2 تعيين وكيل الحساب المجمد يُعين المشتري و البائعون معا وكيلا للحساب المجمد لأداء المهام المنصوص عليه في هذا العقد و يقبل وكيل الحساب المجمد هذا التعيين. خلال _______ يوم من إبرام عقد الحساب المجمد من جانب كافة الأطراف ، يجب على المشتري أن يرسل ثمن الشراء الذي يبلغ (______) دولار أمريكي إلى الحساب المجمد باسم وكيل الحساب المجمد. 3 تشغيل الحساب المجمد 3.1 الفائدة تحتسب الفائدة، عند استحقاقها، علي أساس سعر السوق السائد وقت تطبيق الفائدة علي وديعة لمدة [90]يوما (أو أى مدة أخرى قد ينص عليها في تعليمات لاحقة موقعة من البائعين و المشتري) و ذلك على المبلغ المحتجز الذي يُدفع في اعتماد الحساب المجمد من وقت إلى آخر. 3.2 تسليم ثمن الشراء في تاريخ تسييل الحساب المجمد يسلم وكيل الحساب المجمد ثمن الشراء للبائعين عند: ‌أ) تقديم البائعون لجميع مستندات تسييل الحساب المجمد الأصلية لوكيل الحساب المجمد؛ ‌ب) وجود تعلميات كتابية من المشتري في إخطار كتابي يؤيد تسليم ثمن الشراء للبائعين. 3.3 دفع الفائدة تكون الفائدة على ثمن الشراء التى تدفع من حين إلى آخر في اعتماد المبلغ المجمد مستحقة الدفع من جانب وكيل الحساب المجمد إلى المشتري عند تسليم ثمن الشراء إلى البائعين من الحساب المجمد. 4 أتعاب وكيل الحساب المجمد يتحمل أطراف هذا العقد مصروفات و أتعاب وكيل الحساب المجمد التي تبلغ (____) بموجب هذا العقد بحيث يتحمل المشتري نصف هذه الاتعاب و يتحمل البائعون النصف الآخر. 5 المسئولية القانونية لوكيل الحساب المجمد إذا نشأ نزاع بين طرفين أو أكثر من أطراف هذا الاتفاق فيما يتعلق بدفع أو عدم دفع أى مبلغ من المبلغ المجمد, أو في أية مسألة أخرى تنشأ عن المبلغ المجمد أو تتصل به أو في تنفيذ هذا العقد ، لا تجوز مطالبة وكيل الحساب المجمد الفصل في ذلك النزاع و لا يلزم بتوزيع المبلغ المجمد أو إصدار أية تعليمات بشأن ذلك المبلغ لكن يجوز له أن يحتفظ بالأموال المحتجزة و لا يجُبر على اتخاذ أى إجراء وفقا لأحكام هذا العقد حتى يحسم الأطراف هذا النزاع أو تتحدد حقوق أطراف النزاع من خلال اجراءات التحكيم وفقا لما هو منصوص عليه في هذا العقد و عقد شراء الأصول. 6 الإخطارات يجب ان تكون جميع الإخطارات والطلبات والمطالب والمطالبات ووسائل الاتصال الأخرى بموجب هذا العقد في صيغة مكتوبة. و يُعتبر أى إخطار أو طلب أو مطلب أو مطالبة مُقدم بصورة صحيحة - بعد مرور يومان من أيام العمل الرسمية على ارساله – اذا أُرسل (أ) بالبريد المسجل أو المصحوب بعلم الوصول (ب) مُرسل بخدمة إيصال معترف بها دوليا أو (ج) مُرسل بالفاكس مع التصديق و مُوجه إلى المُستلم المعني على النحو المبين أدناه: البائع الأول: ....................................[على العناوين الخاصة بهم المبينة أعلاه في هذا العقد] البائع الثاني: ....................................[على العناوين الخاصة بهم المبينة أعلاه في هذا العقد] المشتري: ....................................[على العناوين الخاصة بهم المبينة أعلاه في هذا العقد] وكيل الحساب المجمد: ....................................[على العناوين الخاصة بهم المبينة أعلاه في هذا العقد] يجوز لأى طرف من الأطراف تغيير العنوان الذي يُرسل إليه عن طريقه الإخطارات و الطلبات و المطالب و المطالبات وفقا لهذا الاتفاق بتقديم إخطار للأطراف الأخرى وفقا لأحكام هذه المادة. 7 إنهاء العقد 7.2 إذا لم يُسلم البائعون جميع وثائق الإفراج عن الحساب المجمد في موعد أقصاه 30 يونيو 2008, ينتهي هذا العقد دون الحاجة إلى القيام بأى إجراء قانوني آخر أو إخطار. 7.2 إذا تم إنهاء هذا العقد وفقا للفقرة (7.1) أعلاه, لا يكون أى طرف من أطراف هذا العقد مسئولا بأى شكل من أشكال المسئولية قبل الأطراف الآخرين شريطة أن يرد البائعون للمشتري بالكامل جميع التكاليف التى تكبدها المشتري المتعلقة بالصفقات التي كان من المزمع عقدها بموجب هذا العقد. 8 القانون الواجب التطبيق و الاختصاص بفض المناعات 8.1 القانون الواجب التطبيق يخضع هذا العقد في جميع جوانبه لأحكام القانون المصري. 8.1 الاختصاص بفض المنازعات يجب أن تحال جميع المنازعات الناشئة عن هذا العقد أو المتصلة به الى التحكيم الذي يجرى وفقا لقواعد مركز القاهرة الاقليمي للتحكيم التجاري الدولي. و يكون مكان التحكيم في القاهرة و لغة التحكيم هى اللغة الإنجليزية. ويكون عدد المحكمين ثلاثة يتم تعيينهم وفقا للقواعد المذكورة. اشهاداً منا بذلك أَبرم هذا العقد في التاريخ المكتوب أعلاه بالصفحة الاولى. Glossary: ENGLISH ARABIC Abstract fee رسم الخلاصة Account holder صاحب الحساب Account maintenance fees رسوم صيانة الحساب Account records سجل الحساب Accrued interest الفائدة المستحقة Acts of God قضاء وقدر ARM ( Adjustable rate mortgage ) سعر الرهن القابل للتعديل Adjusted gross income مجموع الدخل الإجمالي المسوي Affidavit شهادة خطية بقسم After-tax basis على أساس ما بعد الضرائب AGI (adjusted gross income) مجموع الدخل الإجمالي المسوي Alimony نفقة الزوجة المطلقة All risk insurance تأمين ضد جميع الأخطار Amortization schedule جدول استهلاك الدين Annual charges التكاليف السنوية Annual fee الرسوم السنوية Annual income الدخل السنوي APR ( Annual percentage rate ) سعر الفائدة السنوية APY ( Annual percentage yield ) نسبة الفائدة السنوية Annuity معاش التقاعد Applicant طالب المساعدة/ الخدمة Application الطلب Apportionment التوزيع / التقسيم Appraisal fee رسم التقييم/ التقدير Appraiser المقيم / المثمن Assessment تقييم الضريبة الإضافية Assignable account حساب محول Assumption of mortgage تحمل رهن ATM (automated teller machine) ج ص م : جهاز الصرف الأوتوماتيكي. Attached deposits ودائع محجوز ة تحفظا Attachment حجز تحفظي Attachment proceedings إجراءات الحجز على المال Attorney’s fees رسوم المحامي Automated banking system نظام الأعمال المصرفية الأوتوماتيكية Automatic premium loan حسم القسط بصورة تلقائية Automatic deposit الإيداع الأوتوماتيكي Automatic paycheck deposit إيداع الرواتب الأوتوماتيكي Automatic payment الدفع الأوتوماتيكي Automatic renewal التجديد الأوتوماتيكي Automatic transfer التحويل الأوتوماتيكي Available balance الرصيد المتيسر Available credit line حد التسليف المتيسر Average daily balance متوسط الرصيد اليومي Backup withholding الضريبة المقتطعة Balance a checkbook موازنة دفتر الشيكات Balance calculation method منهج حساب الرصيد Bank check شيك مصرفي Bank verification تحقق البنك Barter مقايضة Basic checking حساب جار عادي Beneficiary المستفيد Benefits الفوائد Billing cycle دورة إعداد الفواتير Billing date تاريخ إعداد الفواتير Billing error خطأ في إعداد الفواتير Billing error notice إشعار بخطأ في إعداد الفواتير Billing period فترة إعداد الفواتير Binder, title insurance اتفاق مؤقت ملزم / سند تأمين ملكية Block an account قيد على حساب Bond سند Borrow يقترض Borrowing power قدرة الاقتراض Bounce ارتداد Bounced check شيك مرتد Broker-dealer تاجر وسيط / سمسار Brokerage السمسرة / العمولة Brokerage account حساب عمولة Brokerage firm مؤسسة وسيطة Building ordinances قوانين البناء Business account حساب تجاري Business days أيام الدوام By-laws أنظمة إدارية / قوانين محلية Calendar day يوم تقويمي Calendar month شهر تقويمي Calendar year سنة تقويمية Capital gains أرباح الرأسمال Capital gain tax ضريبة أرباح الرأسمال Card member عضو / صاحب البطاقة Cash advance نقد مسبق Cash advance limit حد النقد المسبق Cash holdings ممتلكات نقدية Cashier’s check شيك صراف Cashing, check صرف شيك Casualty كارثة / حادثة CD (certificate of deposit ) شهادة إيداع Certificate of insurance شهادة تأمين Certified check شيك مقبول / معتمد Change of ownership تغيير الملكية Charge card بطاقة شراء على حساب Checkbook دفتر شيكات Checking account حساب جاري Child support نفقة الأولاد City tax ضريبة المدينة Claim payment دفع مطالبة Claimant المطالب / صاحب الطلب Clear (checks) مخالصة الشيكات Close an account قفل حساب Closed-end investment company شركة استثمار مغلقة الرأسمال Closing balance رصيد الإقفال Closing costs تكاليف الإقفال Closing of loan إقفال قرض Closing price سعر الإقفال Coapplicant طالب مشترك Coinsurer تأمين مشترك Collateral ضمانة إضافية Collateral loan قرض بضمان إضافي Collection costs تكاليف التحصيل Combined balances موازنة مشتركة / توحيد الرصيد Commission العمولة Commitment تعهد Common stock سهم عادي Compounded interest فائدة مركبة Consolidation, debt توحيد الديون Consumer reporting agency مكتب التسليف Contribution المساهمة Conveyance of title نقل سند الملكية Corporate retirement plan account حساب خطة التقاعد الخاص بالشركات Cosigner موقع مشترك Countersign التوقيع مع الغير County tax ضريبة المقاطعة Coupon قسيمة Covenants تعهدات / ميثاق Coverage تغطية / تأمين Credit limit حد القرض Credit line حد الاعتماد الأقصى Credit record سجل القرض Credit report تقرير مكتب التسليف Credit scoring system درجة الملاءة Credit slip قصاصة القرض Credit standing مكانة / الموقف القرضي Credit to account يدفع / يقيد لحساب Credit union اتحاد تسليف Credited deposit وديعة مقيدة لحساب Creditors الدائنين Creditworthiness اعتماد معتبر Consumption credit تسليف استهلاكي Daily compounding تسوية يومية Daily limit on withdrawals الحد الأقصى اليومي للسحب Damage ضرر Date credited تاريخ التقييد Day to day interest payment دفع الفوائد من يوم إلى يوم Debit to account تقييد مبلغ مدين بالحساب Deceased person شخص متوفى Decline in market value انخفاض في القيمة السوقية Deed of trust سند برهن عقاري يعطى ضماناللوفاء بذمة Default تقصير Defect عيب Delinquent account حساب متأخر الأداء Deposit وديعة Deposit slip قسيمة الإيداع Depositor's guaranty fund صندوق ضمان أموال المودعين Direct-debit transaction صفقة تقييد مباشرة Direct deposit of payroll إيداع الرواتب المباشر Disbursement دفع مبلغ من المال من النقد الموجود لدى الشركة Disclosure statement بيان الإفشاء Disclosure الإفشاء Disputed amount المبلغ المتنازع فيه Disputed item البند / المادة المتنازع فيه (ها) Diversified portfolio سندات / أوراق مالية متنوعة Dividend حصة الأرباح / أرباح السهم Document preparation fee تكاليف تحضير الوثائق Domestic fund transfer تحويل الأموال المحلي Domestic money order حوالة بريدية محلية Double-endorsed check شيك مزدوج التظهير Double endorsement تظهير مزدوج Due date تاريخ الاستحقاق Duplex منزل لأسرتين Dwelling منزل Early payment دفع مبكر Early withdrawal penalty غرامة السحب المبكر Easement ارتفاق Electronic fund transfer تحويل الأموال إلكترونيا Emergency assistance المساعدة الضرورية / المستعجلة Eminent domain ملكية تامة بارزة Encumbrance دين Endorse يوقع على شيك Endorsement التظهير على شيك Equity أسهم عادية Escrow account حساب سند معلق التسليم Escrow analysis تحليل سند معلق التسليم Escrow balance رصيد السند المتعلق التسليم Estate ملكية / عقار Estate planning التخطيط للتصرف بالأملاك Estate tax reductions التخفيضات من ضرائب الملكية Estoppel صد / منع Exchange rate سعر التحويل Execute ينفذ / يبرم Executor المنفذ ( منفذ الوصية ) Expiration of commitment انتهاء وعد / التزام / تعهد Exposure تعريض ( للخسارة ) Extension تمديد الدين / القرض Failure عجز Fair market value القيمة السوقية المتوسطة FDIC insurance الهيئة الفدرالية للتأمين على الودائع Fee per transaction رسم / أجرة حسب كل صفقة Fee simple ملكية تامة Fiduciary successors الخلف المؤتمن / الموثوق به Fifteen year fixed mortgage رهن ثابت لمدة 15 سنة File for bankruptcy تقديم طلب بالإفلاس Finance charge تكلفة التمويل Finance Act قانون المالية Fixed interest rate سعر الفائدة الثابت Fixed-rate first mortgage سعر الرهن الأول الثابت Fixed-rate home equity loan سعر قرض أصل عقاري ثابت Flood hazard insurance تأمين ضد الطوفان Foreclosure حبس الرهن Foreign currency العملة الأجنبية Forfeited account حساب مسقط / حق مفقود Forged check شيك مزور Front-end loads تكاليف الأسهم الإضافية Good faith estimate of settlement costs تقدير تكاليف تسوية بحسن نية Good standing وضعية / سمعة حسنة Government check شيك حكومي Government securities هيئة الأوراق المالية والبورصة Grace period مهلة Heirs الورثة Holdings ممتلكات Home equity الأصل العقاري / حقوق الملكية العقارية Home equity line of credit حد الاعتماد الأقصى للأصل العقاري Home equity loan قرض أصل عقاري Home financing تمويل بيت / منزل Home inspection معاينة المنزل Homeowner’s insurance تأمين عقاري / تأمين على منزل Homeowner’s association جمعية ملاك العقار / جمعية أصحاب البيوت Household income دخل الأسرة IMMA (insured money market account ) حساب قروض وأوراق مالية مؤمن Improvement التحسين Inactive account حساب غير ناشط Indebtedness مديونية / مجموع مبالغ الدين Indemnification agreement اتفاقية تعويض IRA ( Individual retirement account ) حساب التقاعد الفردي Installment loan قرض يسدد بالتقسيط Installment note كمبيالة تسدد بالتقسيط Interest at maturity الفائدة عند الاستحقاق Interest-bearing accounts حسابات منتجة للفائدة Interest checking حساب جار بفائدة Interest earned الفائدة المكتسبة Interest rate سعر الفائدة Interim statement بيان مؤقت International money order حوالة بريدية دولية Investment advisory fees تكاليف المستشار في الاستثمار Investment portfolio محفظة مستندات الاستثمار Itemized deductions الحسوم المفصلة Joint account حساب مشترك Joint tax return بيان مشترك Labor disputes خلاف عمالي Land register مكتب عقاري Late payment fee تكلفة التأخر في الدفع Lender المقرض / المسلف Letters of administration كتاب تفويض بإدارة تركة المتوفى Letters testamentary أمر تنفيذ وصية Liability التزام / مسؤولية Lien حق الحجز ( على ممتلكات الغير ) Life annuity معاش على مدى الحياة Limitation of liability مسؤولية محدودة Litigation تقاض / تنازع Loan agreement اتفاقية القرض Loan application طلب قرض Loan origination fee تكلفة إنشاء / بدء القرض Loan proceeds حصيلة القرض Loan servicing statement بيان خدمات القرض Loan settlement تسوية القرض Loan term مدة القرض Local check شيك محلي Lock in a rate يقفل في سعر ثابت Long-term capital appreciation الزيادة في قيمة رأس المال على المدى الطويل Loss خسارة Lost travelers’ checks شيكات سفر مفقودة Lump sum دفعة واحدة / مبلغ إجمالي Maiden name, mother’s اسم الأم قبل الزواج / غادة Management fees تكاليف الإدارة Mandatory distributions التوزيعات الإلزامية Master policy بوليصة رئيسية Maturity الاستحقاق Master agreement اتفاقية نموذجية Money market سوق العملة Minimum monthly payment الدفع الأدنى الشهري Minimum opening deposit مبلغ الوديعة الأدنى المطلوب لفتح حساب Mandatory injunction أمر زجري إلزامي Marginal cost التكلفة الحدية Money order حوالة بريدية Monthly compounding تسوية شهرية Monthly statement بيان شهري Mortgage رهن Mortgage Guaranty Insurance Premium قسط تأمين ضمانة الرهن Mortgagee المرتهن Mortgagor الراهن Morgagee clause شرط ( لمصلحة ) المرتهن Mutual funds أموال مشتركة / أسهم مالية مشتركة Net asset value صافي قيمة الأصول Net worth القيمة الصافية ( حقوق المساهمين ) Next of kin أدنى الأقارب Non payment عدم الدفع Notary fee أجرة الموثق العام Note سند / ورقة نقدية Note holder حامل السند Notice of claim التبليغ بتقديم طلب / برفع دعوى Notice of loss تبليغ / إعلام بخسارة Notice of termination إخبار بفصل عن العمل Occupancy إشغال / احتلال Opening balance افتتاح الرصيد Outstanding balance مبلغ مستحق الدفع Outstanding shares أسهم مستحقة الدفع Over-the-credit-limit fee تكلفة تجاوز حد التسليف Overage loan زيادة في قرض Overdraft سحب على المكشوف Overdrawing an account حساب مكشوف Overdrawn check سحب شيك على حساب مكشوف Overdue debt دين تجاوز تاريخ الاستحقاق Passbook دفتر حساب العميل في البنك Paycheck شيك الراتب Payee المدفوع له / المستفيد Payment in full الدفع التام Payment stub وصل الدفع Penalty غرامة Pension plan خطة معاشات التقاعد Personal exemptions الإعفاءات الفردية Penalty clause شرط / بند جزائي Personal identification number رقم التعريف الشخصي Permanent investment استثمار دائم Play the market يتلاعب في السوق Point-of-sale مقر البيع Policy number رقم البوليصة Policy holder صاحب بوليصة التأمين Pooling agreement اتفاقية تجميع Post date مؤرخ في تاريخ لاحق Postdated check شيك يحمل تاريخا مقدما ليصرف لاحقا Preferred rate سعر تفضيلي أو امتيازي Preferred stock أسهم ممتازة Premium قسط التأمين Prepaid finance charges تكاليف التمويل مدفوعة مقدما Prepayment الدفع المقدم Pre-tax income دخل قبل الضرائب Prime rate of interest سعر الفائدة الأولي Principal رأسمال أصلي Principal amount of loan مبلغ القرض الرئيسي Principal and interest payment دفع المبلغ الرئيسي والفائدة المستحقة private property ملك خاص Proceeds حصيلة المال Processing fee أجرة دراسة ومعالجة Profit-sharing plan خطة المساهمة في الأرباح Property insurance policy بوليصة التأمين علىالممتلكات Prospectus نشرة الاكتتاب Provisions الشروط Public records سجلات عمومية Public liability insurance تأمين ضد المسؤولية المدنية تجاه الآخرين Purchase الشراء Purchase tax ضريبة الشراء Purchasing power قوة شرائية Quarterly compounding تسوية ربع سنوية / فصلية Rate card بطاقة الأجور Real estate taxes ضريبة عقارية Real estate boker سمسار عقاري Real estate mortgage رهن الملك العقاري Reconciliation, account حساب / بيان مطابقة ( تسوية ) Recordation taxes تسجيل الضرائب Recording fee أجرة التسجيل Recording of deed of trust تسجيل وثيقة بأمانة Recordkeeping حفظ السجلات Recurring payments دفعات متكررة Reducing taxes تخفيض من الضرائب Reduction of expenditure تخفيض النفقات Redemption fees تكاليف الاسترداد Rediscount rate سعر إعادة الخصم Reinstatement إعادة سريان بوليصة التأمين Release of mortgage إشعار بفك الرهن Remittance slip قسيمة التحويل المالي Rent insurance تأمين على الإيجار Required escrow balance رصيد السند المتعلق التسليم المطلوب Rescindable transaction صفقة مفسوخة Reserve احتياطي Retiree متقاعد Retained risk الخطر الذي تتحمله شركة التأمين الأصلية Retirement plan خطة / نظام تقاعد Return on investment مردود الاستثمار Returned check شيك مردود Revolving credit قرض / رصيد مكرر Revolving line of credit حد اعتماد أقصى للأصل مكرر Revocable letter of credit كتاب اعتماد قابل للنقض Right of survivorship حق الخلفة Risky investments استثمارات محفوفة بمخاطر Rollover تحويل / تنقيل Safe deposit box صندوق حديدي لحفظ الودائع Sale & lease-back بيع الملك، ثم استئجاره مرة ثانية Sale on credit البيع بالدين Savings account حساب توفير Schedule جدول Seasonal adjustment تعديل موسمي Second mortgage رهن ثاني Secured credit اعتماد قرض مضمون Secured loan قرض مضمون Secured creditor دائن مضمون Securities exchange بورصة الأوراق المالية Security interest فائدة الورقة المالية Self insurance التأمين الذاتي Serial number رقم التسلسل Service charge رسم خدمة Settlement charges رسوم التسوية Severance pay تعويض إنهاء الخدمة Short-term bank CD شهادة إيداع قصيرة المدى Short bill of exchange كمبيالة قصيرة الأجل Short rate سعر التأمين لمدة قصيرة Short term loan قرض قصير الأجل Sight bill of exchange كمبيالة تسدد عند الاطلاع Stale check شيك متقادم State tax ضريبة ولائية Statement closing date تاريخ قفل بيان الحساب Statement issuance date تاريخ إصدار البيان Standard operating procedure أسلوب التشغيل القياسي Stipulations شروط Stock exchange سوق الأسهم المالية Stockbroker سمسار الأسهم Stock certificate شهادة السهم Stock dividend حصة أرباح على شكل سهم Stop payment order أمر بوقف الدفع Straight line depreciation الاستهلاك بالنسبة الثابتة Subrogation حلول Successors and assigns الورثاء المتنازل لهم Surety bond كفالة الضامن Surety & fidelity insurance تأمين الضمان ضد خيانة الأمانة Surrender التنازل Surplus profit ربح فائض Surtax ضريبة إضافية Survivor الخلف Tax advisor مستشار الضرائب Tax bracket فئة الضرائب Tax-deductible investment استثمار محسوم من الضرائب Tax-deferred annuities معاش مؤجل الضرائب Tax-deferred income دخل مؤجل الضرائب Tax-deferred investments استثمارات مؤجلة الضرائب Tax escrow ضريبة السند المعلق التسليم Tax-free investment استثمار بدون ضرائب Tax return تصريح بالدخل المالي Tax search فحص السجلات الرسمية Tax shelter ملتجأ / حماية ضد الضرائب Tax stamps طوابع الضريبة Taxpayer Identification Number (TIN) رقم عينة دافع الضريبة Teller withdrawal السحب من الصراف Teller’s check شيك الصراف Term of loan مدة القرض Third party check شيك طرف ثالث Thirty year fixed mortgage رهن ثابت لمدة 30 سنة Time deposit account حساب لأجل Title حق ملكية Title guarantee company شركة لضمان حقوق الملكية Title by descent حق ملكية ميراثي Time deposit ودائع لأجل Title insurance وثيقة التأمين Title by purchase حق ملكية عن طريق شراء Touch-screen machine جهاز شاشة ملموس Transfer of title تحويل حق الملكية Transfer taxes ضريبة انتقال Travel accident insurance التأمين ضد حوادث السفر Travelers’ letter of credit كتاب اعتماد للمسافر Treasury Bills (T-Bills) سند على الخزينة True copy نسخة / صورة طبق الأصل Truth-in-Lending statement بيان حقائق وشروط التسليف Truth-in-Lending Law قانون حقائق وشروط التسليف Unauthorized charge تكلفة غير مسموح بها Underwriting fee تكلفة التأمين Unemployment insurance التأمين ضد البطالة Variable APR (annual percentage rate) سعر الفائدة السنوية المتغير Valued policy بوليصة تأمين محددة القيمة Waiver تنازل اختياري Weekly compounding تسوية أسبوعية Wire transfer تحويل أو حوالة برقية Withholding tax الضريبة المقتطعة Without delay بدون تأخير Workmen's compensation insurance التأمين على تعويض إصابات العمل Zoning ordinances أنظمة / قوانين تحديد المناطق عقد إيجار شقة إنه في يوم ......... الموافق / / هـ بمدينة مكة جرى إبرام هذا العقد والتوقيع عليه بين كل من :- 1- السيد / .................................., ......... الجنسية ، بموجب السجل المدني رقم ( )والمعبر عنه بالمؤجر . 2- السيد / ................................. ، ......... الجنسية ، بموجب السجل المدني رقم ( )والمعبر عنه بالمستأجر . وبعد أن أقر الطرفان بأهليتهما الشرعية والنظامية المعتبرة شرعا اتفقا على الشروط ألأتيه :- 1- أجر المؤجر على المستأجر بموجب هذا العقد والمعبر عنها هنا بالعين المؤجرة الواقعة بعمارة المؤجر .................. بحي ............ بمدينة مكة وذلك لاستعمالها . 2- إن هذا الإيجار معقود لمدة ( سنه هجريه واحده ) تبدأ في / / هـ وتنتهي في / / هـ. 3- إن القيمة ألإيجاريه السنوية مبلغ وقدره ( ) ............................... ريال سعودي يلتزم المستأجر بسداد نصف القيمة ألإيجاريه للمؤجر كل ستة أشهر بموجب إيصالات موقعه منه أو من ينوب عنه وهذه الإيصالات وحدها وسيلة إثبات دفع ألأجره عند حدوث نزاع فيها . 4- يقر المستأجر أنه عاين العين المؤجرة المعاينة النافية للجهالة ووجد أن حالتها الحاضرة سليمة وصالحه للاستعمال وخاليه من أي عيب . 5- لا يحق للمستأجر إجراء أي تغيير في الواجهات الخارجية أو الترتيبات الداخلية إلا بعد الحصول على موافقة خطيه من المؤجر أو من ينوب عنه وإلا كان على نفقته إعادة العين المؤجرة إلى حالتها التي كانت عليها إما فوراً وإما عند انتهاء عقد الإيجار وتسليم العين المؤجرة وهذا الاختيار حسب رغبة المؤجر . وكذا عند نهاية الإيجار لا يحق للمستأجر أن يجري أي تبديل أو تغيير تم بموافقة المؤجر الخطية ولا أن ينتزع أي وضع أو تركيب أحدثه إلا وفقاً للشروط المتفق عليها عند إحداث التغيير هذا وليس للمستأجر حق المطالبة بأي تعويض من المؤجر نظير التحسينات والتعديلات والمصروفات الواقعة على العين المؤجرة - محل العقد - علماً بأن كل الإصلاحات والتغييرات التي سيوافق عليها المؤجر خطياً تكون على نفقة المستأجر بكاملها . 6- إن ثمن الماء والتيار الكهربائي و الصرف الصحي ( شفط البيارة ) وكافة المنافع والخدمات الأخرى التي تقدم إلى المستأجر فيما يتعلق بالعين المؤجرة على نفقة المستأجر بكاملها . 7-لا يحق للمستأجر تأجير العين المؤجرة على الغير ولا التنازل عن عقد الإيجار إلى الغير إلا بإذن خطي من المؤجر . 8-كل حريق يحدث في العين المؤجرة يجعل المستأجر مسئولاً عنه وعن نتائجه المباشرة وغير المباشرة وعن التعويضات عما لحق العين المؤجرة وما يجاورها من أضرار . 9- كل تغيير في شروط هذا العقد لا يعتد بها إلا إذا كانت بتوقيع المؤجر وبموافقته الخطية ، وكل إيصال بدفع الأجرة أو قسط منها أو أي حق للمؤجر ولا يكون بتوقيعه أو من ينوب عنه لا يعتد به . 10- عند إخلاء العين المؤجرة على المستأجر تسليمها إلى المؤجر بحاله سليمة وصالحه للاستعمال كما استلمها بموجب أمر التسليم وإلا فعليه إصلاح أو دفع قيمة كل ما تسبب فيه من أضرار بالعين المؤجرة نتيجة استعماله لها . 11-المؤجر غير مسئول عن الأسباب الطارئة بسبب سد المجاري أو سقوط مياه الأمطار أو قطع المياه أو الكهرباء وعلى المستأجر أن يتخذ الإجراءات اللازمة بنفسه أمام الجهات الأخصاص . 12- لا يحق للمستأجر حمل أي شيء من أمتعته من العين المؤجرة قبل أن يسدد ما عليه من الإيجار و إستهلاكات الماء والكهرباء وغيرها وإلا كان للمؤجر الحق في إجراء الحجز التحفظي على الأمتعة حتى يتم السداد . 13-لا يجوز للمستأجر استعمال العين المؤجرة أو الانتفاع بها إلا بوجود عائلته وفي حالة إخلاله بهذا الشرط خلال مدة سريان العقد يحق للمؤجر فسخ عقد الإيجار دون الرجوع إلى للمستأجر . 14-يتم فسخ هذا العقد تلقائياً في حالة مخالفة المستأجر لأياً من التزاماته التعاقدية ودون الحاجة إلى أي إجراء أياً كان نوعه لتمام هذا الفسخ . 15- حرر هذا العقد من نسختين موقعتين من قبل الطرفين بيد كل طرف منهما نسخه للعمل بموجبها ويعتبر هذا العقد ساري المفعول من تاريخ التوقيع عليه . والله ولي التوفيق,,,, الطرف الأول ( المؤجر ) الطرف الثاني ( المستأجر ) الاسم / الاسم / التوقيع / التوقيع/

Rawan Hashem:Money Laundering,Human Rights ,and Judgement

Rawan Hashem, a journalist interested in writing and translation from English into Arabic and vice versa. I currently freelance for several online publications and have an in-depth knowledge of journalistic translation, reporting, and media monitoring. BA in Journalism and Mass Communication-LU Email: rawanhashem@gmail.com I- Money Laundering Money Laundering This guidance follows a Board discussion on the AML/CFT program in June 2011 and subsequent exchanges between staff and management to operationalize the Board’s directives. Following the discussion of staff’s report on the AML/CFT program, the Board endorsed the approach and considerations outlined by staff in the paper for the coverage of AML/CFT and related predicate crimes issues in the context of FSAs and bilateral surveillance. This guidance also reflects the approach outlined in the Integrated Surveillance Decision (ISD) adopted by the Board on July 18, 2012. 3 In particular, this guidance identifies circumstances in which ML/TF-related issues should be covered in the context of Article IV missions on a mandatory basis. However, it is not expected that these issues would have to be covered routinely. 2. Money laundering refers to activities intended to conceal or disguise the origins of the proceeds of crime (i.e., “predicate crimes” or “predicate offenses”) through processes that transform illegal inputs into apparently legitimate outputs. Proceeds generated by crimes such as fraud, theft, and drug trafficking are made to look as if they were the fruits of honest activities— transformed, for instance, into legitimate-looking bank accounts, real estate, or luxury goods. Terrorism financing involves the raising and processing of funds to supply terrorists with resources to carry out their attacks. While the phenomena differ in key ways, they often exploit the same vulnerabilities in financial systems that allow for an inappropriate level of anonymity and nontransparency in the execution of financial transactions. 3. The close relationship between the criminal act that gives rise to proceeds and the laundering of these proceeds makes it very difficult to separate the act of money laundering from the underlying crime. Similarly, there is often a very close nexus between operations to finance a terrorist act and the terrorist act itself. تبييض الأموال إن هذا الإرشاد مبني على ركيزتين: 1- مناقشة المجلس المنعقدة في شهر حزيران 2011 لبرنامج مكافحة تبييض الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب. 2- التبادلات اللاحقة بين الموظفين والإدارة لتفعيل توجيهات المجلس. بعد مناقشة تقرير الموظفين حول برنامج مكافخة تبييض الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب، أقر المجلس المقاربة والإعتبارات المستعرضة من قبل الموظفين في ورقة تعالج مكافحة تبييض الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب والجرائم الأصلية في إطار توجهات هيئة الخدمات المالية والمراقبة الثنائية. كما يعكس هذا الإرشاد المقاربة المستعرضة في قرار المراقبة المتكاملة المقر من قبل المجلس في 18 تموز (يوليو) 2012. ويحدد هذا الإرشاد بالأخص الشروط الموجبة لتغطية قضايا متعلقة بتبييض الأموال وتمويل الإرهاب بالإستناد إلى المهمات المذكورة في المادة الرابعة على أساس إلزامي. ومع ذلك، فإنه من غير المتوقع أن تتم تغطية هذه القضايا بشكل روتيني. 2- تبييض الأموال هو كل عمل أو نشاط يقصد منه إخفاء أو تمويه عائدات الجرائم (أي الجرائم الأصلية) من خلال عمليات تحوَل أموالاً غير شرعية إلى أموال شرعية مع إضفاء طابع الشرعية عليها. كما ويتم تظهير عائدات الجرائم مثل الإحتيال، السرقة، وتجارة المخدرات كما لو أنها نتيجة أعمال شرعية ويتم تحويلها على سبيل المثال إلى حسابات مصرفية، عقارات، أو سلع كمالية تبدو مشروعة في الظاهر. ينطوي مفهوم تمويل الإرهاب على جمع وإنتاج الأموال لتزويد الجهات الإرهابية بموارد مالية لتنفيذ هجماتهم. بالرغم من أن هذه الظاهرة تختلف عن ظاهرة تبييض الأموال في أمور أساسية، إلا أن المتورطين في الحالتين غالبا ما يستغلون نفس نقاط الضعف في النطم المالية كإخفاء الهوية وغياب الشفافية في تنفيذ العمليات المالية. 3- إن العلاقة الوثيقة بين العمل الإجرامي المنتج للأموال وبين عملية تبييض هذه الأموال لا تسمح بفصل العملية بحد ذاتها عن الجرم الأساسي. كما أنه غالبا ما يكون هناك إرتباط وثيق جداً بين عمليات تمويل الإرهاب والعمل الإرهابي نفسه. Money Laundering تبييض الأموال exchanges التبادلات AML مكافحة تبييض الأموال CFT مكافحة تمويل الإرهاب. bilateral surveillance المراقبة الثنائية Integrated Surveillance Decision في قرار المراقبة المتكاملة Article مادة mandatory basis أساس إلزامي Disguise إخفاء proceeds of crime عائدات الجرائم predicate crimes الجرائم الأصلية Fraud الإحتيال Theft السرقة drug trafficking وتجارة المخدرات legitimate-looking مشروعة في الظاهر bank accounts, حسابات مصرفية real estate عقارات luxury goods سلع كمالية Terrorism financing تمويل الإرهاب vulnerabilities نقاط الضعف financial systems النطم المالية Anonymity إخفاء الهوية Non-transparency غياب الشفافية financial transactions العمليات المالية II- Court Judgment In the Name of the People باسم الشعب Summary Court of Mathaf قضاء مستعجل / المتحف The Open Hearing held at the Court House on Monday corresponding to 20/11/2013 جلسة استماع علنية عقدت في سراي المحكمة يوم الاثنين الموافق 20/11/2013 Under the Presidency of: Judge Sameh Abdul Hadi, Court President and in the presence of: Judge Raed Makhzoumi, Hearing Secretary برئاسة : القاضي سامح عبد الهادي ، رئيس المحكمة و بحضور : القاضي رائد مخزوميi ، أمين سر الجلسة The following judgment was given in the lawsuit No. 54 of the year 2013, signature authenticity, Mathaf صدر الحكم التالي في الدعوى رقم 54 لعام 2013 ، صحة التوقيع، مركز المتحف Filed by Mrs ................................................... Against Mr. ................................................. المرفوعة من السيدة ................................................. .. ضد السيد ................................................ . The Court After reviewing the documents and listening to the verbal hearing: المحكمة بعد الاطلاع على الاوراق وسماع المرافعة الشفهية: Whereas the facts of the action reveal that the plaintiff filed this lawsuit by depositing a complaint at the bureau of the court and legally serving it. The plaintiff requested at the end of the complaint a court judgment holding the validity of the signature of the defendant on the Contract of employment dated ../../...., and obliging the defendant to pay expenses and attorney fees with summary enforcement of the contract according to Article 35 of the Code of Obligations and Contracts and the original copy of the aforementioned Contract submitted to the Court. وحيث أن وقائع الدعوى تظهر أن المدعي قد أقام هذه الدعوى عبر تقديم شكوى لدى قلم كتاب المحكمة وتبليغها قانونيا للجهة المختصة وطلب في ختامها حكم المحكمة موقع من قبل المدعي عليه على عقد عمل المؤرخ في .. / .. / .... ، فضلا عن إلزام المدعى عليه بدفع النفقات وبدل أتعاب المحامي وبتنفيذ العقد استنادا الى المادة 35 و إلى النسخة الاصلية من العقد السالف الذكر المقدمة إلى المحكمة. Whereas the defendant appeared at the hearing and acknowledged the validity of signature thereof on the said contract, وحيث مثل المدعى عليه في جلسة الاستماع وأقر بصحة توقيعه على العقد المذكور وقال ، Whereas it is agreed that signature validity lawsuit is a conservatory action that limits the task of the court to verify whether or not the document is attributed to the defendant without prejudice to the rights contained therein. After reviewing the contract it was evident that contract bears the signature of the defendant. وحيث لما كان مقررا أن دعوى صحة التوقيع هي دعوى تحفظية تقتصر فيها مهمة المحكمة على التحقق فقط من أن الورقة الموقعة منسوبة إلى المدعي عليه من دون المساس بالحقوق الواردة فيها . بعد مراجعة العقد كان واضحا أن العقد يحمل توقيع المدعى عليه. Whereas the defendant appeared at the hearing and acknowledged the validity of signature, it is incumbent to respond to the plaintiff's request. في حين حضر المتهم في جلسة الاستماع وأقر بصحة التوقيع، فإنه يتعين الرد على طلب المدعي. With regard to legal expenses, courts oblige plaintiffs to pay them in accordance with the provision of Article 35 of the Code of Obligations and Contracts; whereas with regard to the request of summary enforcement of the judgment, it has become pointless and therefore the court should refuse it. فيما يتعلق بالنفقات القانونية ، تلزم المكمة المدعي بدفعها وفقا لاحكام المادة 35 من قانون الموجبات والعقود. أما فيما يتعلق بطلب تنفيذ ملخص الحكم ، فقد أصبح من غير المجدي، وبالتالي يجب على المحكمة رفض ذلك. For such reasons: لهذه الأسباب : The court held that the signature of the defendant on the contract of employment dated 20/11/2013 is valid and ordered the plaintiff to pay court expenses and refused other requests. حكمت المحكمة بصحة توقيع المدعى عليه على عقد العمل بتاريخ 20/11/2013 والزمت المدعي بدفع نفقات المحكمة و رفضت ما عدا ذلك من طلبات. Hearing Secretary Judge Raed Makhzoumi Court President Judge Sameh Abdul Hadi امين سر الجلسة القاضي رائد محزومي رئيس المحكمة القاضي سامح عبد الهادي. Fraud احتيال Fraudlent احتيالي Impartial Hearing جلسة نزيهة Impeach the testimony طعن في شهادة Interragotories المستجوبين Interrogations الاستجوابات Jurisdiction الولاية القضائية Lawsuit دعوى Legal Fees الرسوم القانونية Litigation مقاضاة Objection اعتراض Overrule رفض/ لغى Penal procedure الاجراءات الجزائية Petition استرحام Pleadings المرافعات Prejudice تحيز Preponderance حجية الاثبات pre-trial procedures إجراءات ما قبل المحاكمة Procedural Rules القواعد الإجرائية Subject Matter موضوع المسألة Subpoenea مذكرة استدعاء للمحكمة Summary Judgement ملخص الحكم / قضاء مستعجل Summons استدعاءات Trial محاكمة Verdict قرار المحكمة III- Human Rights What about Human Rights? Ali Sabat, a Lebanese citizen, was arrested by the Religious police of Saudi Arabia while he was on a pilgrimage to Mecca during 2008. There is nothing wrong in arresting an individual for committing an offense in a country that he /she is visiting or travelling through. I do not believe that many people will disagree with the proposition that travel does not entitle the traveler to break the laws of the country that one is visiting. But what is clearly, in this case, an abuse of human rights as spelled out in the Universal Declaration of Human Rights, UDHR, and a major infraction of international law is the arrest of Mr. Sabat for having performed a vocation, albeit part time, in Lebanon where fortunetelling is neither a crime, nor a felony or even an infraction of any kind. ماذا عن حقوق الإنسان؟ علي سباط، وهو مواطن لبناني، أعتقل من قبل هيئة الأمر بالمعروف والنهي عن المنكر في المملكة العربية السعودية في 2008 أثناء وجوده في مكة المكرمة لأداء مناسك الحج. يكون الإعتقال مبرراً إذا ارتكب الشخص جريمة في بلد يزوره او يعبر من خلاله إلى بلد آخر. فلا أعتقد أن هناك من يعارض الفرضية القائلة أن السفر لا يعطي المسافر الحق أن يخالف قوانين البلد الذي يزوره. لكن في حالة سباط، هناك إنتهاك فاضح لحقوق الإنسان المنصوص عليها في الإعلان العالمي لحقوق الإنسان ومخالفة جسيمة للقانون الدولي حيث تم إعتقاله بسبب ممارسته مهنة الشعوذة - ولو بدوام جزئي - في لبنان حيث الكهانة ليست جريمة ولا جناية أو حتى مخالفة من أي نوع. Article 5 • No one shall be subjected to torture or to cruel, inhuman or degrading treatment or punishment. المادة 5 ﻻﻳﻌﺮﺽ ﺃﻱ ﺇﻧﺴﺎﻥ ﻟﻠﺘﻌﺬﻳﺐ ﻭﻻ ﻟﻠﻌﻘﻮﺑﺎﺕ ﺃﻭ المعاملات ﺍﻟﻘﺎﺳﻴﺔ ﺃﻭ ﺍﻟﻮﺣﺸﻴﺔ ﺃﻭ الحاطة ﺑﺎﻟﻜﺮﺍﻣﺔ. Article 9 • No one shall be subjected to arbitrary arrest, detention or exile. المادة 9 لا يجوز إعتقال ﺃﻱ ﺇﻧﺴﺎﻥ أو ﺣﺠﺰﻩ ﺃﻭﻧﻔﻴﻪ ﺗﻌﺴﻔﺎﹰ. Article 11 • (1) Everyone charged with a penal offence has the right to be presumed innocent until proved guilty according to law in a public trial at which he has had all the guarantees necessary for his defense. • (2) No one shall be held guilty of any penal offence on account of any act or omission which did not constitute a penal offence, under national or international law, at the time when it was committed. Nor shall a heavier penalty be imposed than the one that was applicable at the time the penal offence was committed. المادة 11 ( ١ ) ﻛﻞ ﺷﺨﺺ ﻣﺘﻬم بجريمة يعتبر بريئا إلى أن تثبت إدانته بمحاكمة ﻋﻠﻨﻴﺔ ﺗﺆﻣﻦ ﻟﻪ ﻓﻴﻬﺎ ﺍﻟﻀﻤﺎﻧﺎﺕ ﺍﻟﻀﺮﻭﺭﻳﺔ ﻟﻠﺪﻓﺎﻉ ﻋﻨﻪ. ( ٢ ) ﻻ ﻳﺪﺍﻥ ﺃﻱ ﺷﺨﺺ ﻣﻦ ﺟﺮﺍﺀ ﺃﺩﺍﺓ ﻋﻤﻞ ﺃﻭ ﺍﻻﻣﺘﻨﺎﻉ ﻋﻦ ﺃﺩﺍﺓ ﻋﻤﻞ ﺇﻻ ﺇﺫﺍ ﻛﺎﻥ ﺫﻟﻚ بعتبر جرما ﻭﻓﻘﺎﹰ ﻟﻠﻘﺎﻧﻮﻥ الوطني أو الدولي ﻭﻗﺖ ﺍﻻﺭﺗﻜﺎﺏ، ﻛﺬﻟﻚ ﻻ تفرض ﻋﻠﻴﻪ ﻋﻘﻮﺑﺔ ﺃﺷﺪ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ التي كان يجوز فرضها ﻭﻗﺖ ارتكاب الجريمة. حقوق الإنسان Human Rights الإعتقال Arrest جريمة Offense إنتهاك لحقوق الإنسان Violation of human rights الإعلان العالمي لحقوق الإنسان Universal Declaration of Human Rights مخالفة Infraction جناية Felony التعذيب Torture اﻠﻌﻘﻮﺑﺎﺕ Punishment المعاملات ﺍﻟﻘﺎﺳﻴﺔ Cruel treatment ﺣﺠﺰ Detention نفي Exile إعتقال تعسفي Arbitrary arrest تثبت إدانته Proved guilty محاكمة ﻋﻠﻨﻴﺔ Public trial القانون الدولي International law القانون الوطني National law جرم Penal offense معاملة تحط من الكرامة Degrading treatment تمييز Distinction استعباد Slavery تدخل تعسفي في حياته الخاصة Arbitrary interference with his privacy اللجوء Asylum الاضطهاد Persecution جرائم غير سياسية Non-political crimes محاكمة Prosecutions حرمان شخص من جنسيته تعسفاً Arbitrarily deprived of his nationality إنكار حق Denied the right رضى كامل Full consent حرية التفكير والضمير والدين Freedom of thought, conscience and religion